通货膨胀衍生品是一种保险,用于防止通货膨胀对投资价值的影响。最常见的通货膨胀衍生工具被称为信用互换。这是指一方与另一方交换现金流。卖方的现金流与通货膨胀指数有关,当通货膨胀指数上升时,买方收到回报。该回报补偿他或她因其他投资而遭受的价值损失。
为了真正理解通货膨胀衍生品以及它们如何帮助投资者管理风险,了解通货膨胀是什么,或者更重要的是,它如何影响货币和投资资产的价值是很重要的。通货膨胀是商品和服务价格随着时间的推移而上涨。大多数国家的目标是通货膨胀率在2%到3%之间。它通常每年测量一次。随着物价上涨,货币的价值下降。因此,消费者必须为数量较少的商品或服务支付相同的金额。。
通货膨胀主要有三种类型:通货紧缩、恶性通货膨胀和滞胀。通货紧缩与通货膨胀相反。恶性通货膨胀是通货膨胀随时间呈指数增长。滞胀是高失业率、经济衰退和通货膨胀的混合体。最严重的问题出现在通货膨胀出人意料的时候,市场对经济未来走向的不确定性做出反应。
消费者对抗通货膨胀的一种方式是通过工资合同。不幸的是,工资合同只能帮助对冲通货膨胀对消费者银行账户的影响。通货膨胀衍生品用于帮助管理和降低投资组合中的风险。
通胀衍生品在20世纪90年代初在英国开始出现。从那时起,不同国家和行业的各类通胀衍生品市场都在增长。消费者价格指数(CPI)是最常用的年度通胀指标。其他类型的国际通胀指数包括法国CPI、欧元区CPI、美国CPI和UKRPI。
投资者更喜欢通过衍生品购买通胀保险,因为与传统的通胀指数债券相比,衍生品所需的前期资本更少。通胀衍生品的投资者必须向卖方支付少量保险费。这笔交易与购买汽车保险非常相似,除了通胀保护债券需要全部初始投资价值。在大多数情况下,这至少是1000美元。美元。通胀衍生品的流动性也往往低于通胀指数债券,这使得它们的总体风险更低。。
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