汇票与信用证
在进行国际贸易时,有许多支付机制被使用。信用证和汇票是国际贸易中常用的两种便利买方信用额度的机制。两者之间的主要相似之处在于,只要提供了所有文件,并满足了条款和条件,卖方将得到付款保证。下面的文章将更仔细地研究信用证和汇票,并说明这些付款机制彼此之间是如何相似和不同的。
什么是信用证?
信用证用于国际支付交易中提供信用证。信用证是买方银行保证在货物/服务交付时向卖方银行付款的协议。一旦买卖双方同意做生意,买方就要求开证行开具信用证,以确保国际交易安全可靠。一旦卖方装运货物(根据合同),开证行将信用证寄给通知行。一旦货物交付并提出付款请求(有无单据——取决于信用证的类型),开证行就将这笔款项支付给卖方银行。最后,开证行从买方获得付款并签发单据,以便买方现在可以向承运人索赔货物。
信用证有一点风险,因为卖方可以(从开证行)获得付款,而不管买方是否有能力付款。信用证还将确保卖方达到信用证中约定的所有质量标准。信用证的种类很少,包括跟单信用证和备用信用证。当使用备用信用证时,卖方可能不必提交所有单据来接收付款,而仅仅是一次付款请求就可以确保资金从买方银行(开证行)转到卖方银行。
什么是汇票?
一般来说,汇票是在国际贸易活动中使用的,一方将在未来的预定日期向另一方支付一定数额的资金。汇票将为国际贸易商提供信用额度。开汇票的一方称为出票人,支付汇票金额的一方称为付款人。付款人将通过签署汇票来接受汇票上的条款,然后将其转换为具有约束力的合同。卖方可以在银行贴现汇票,并立即获得付款。然后银行将从付款人处获得资金。汇票通过确保银行接受付款人签发的汇票来促进安全交易,这意味着无论买方是否付款,卖方都将收到资金。
汇票和信用证有什么区别?
信用证和汇票都有利于买卖双方的国际交易。信用证和汇票都为买方提供了信用额度,并向卖方保证,无论买方是否能够履行其付款义务,都将付款。两者的主要区别在于信用证是一种支付机制,而汇票是一种支付工具。信用证将规定付款所需满足的条件,而不是实际付款。另一方面,汇票是一种付款工具,卖方可以在银行贴现汇票并获得付款。到期时,汇票将成为可交易的可转让支付票据,汇票持有人(卖方或银行)将收到付款。
小结:
汇票与信用证
•信用证和汇票都有助于买卖双方之间的国际交易。
•信用证和汇票都有助于向买方提供信用额度,并向卖方保证,无论买方是否能够履行其付款义务,都将付款。
•信用证是买方银行保证在货物/服务交付时向卖方银行付款的协议。
•汇票通常用于国际贸易活动,其中一方将在未来的预定日期向另一方支付固定数额的资金。