注册财务顾问(RFC®)是国际注册财务顾问协会(IARFC)授予的专业名称或头衔。IARFC是一个私人的非营利会员组织。要获得RFC®,财务规划师或财务顾问必须通过IARFC的考试,并满足其他要求,如拥有财务规划学位。此后,注册财务顾问必须遵守IARFC的道德规范,并参加继续教育课程,以保持该称号。RFC®只是财务规划师可获得的一种职业头衔。。
想要成为注册财务顾问的财务规划师必须通过IARFC的测试,该测试涵盖年金、房地产规划、证券和投资分配等多个领域。在申请人参加考试之前,他必须已经拥有专业资格,如特许人寿保险商(CLU)、特许财务顾问(ChFC)或IARFC可接受的其他资格。美国学院授予CLU和ChFC称号。如果申请人没有专业资格,也可以获得认可学院或大学的财务规划学位。申请人还必须有四年的财务规划经验。。
成为注册财务顾问的财务规划师必须遵守IARFC的道德规范。道德规范有几项规定,比如遵守适用于财务规划的法律,将客户利益置于自身利益之上,以及收取合理费用。注册财务顾问每年还必须参加40小时的财务规划继续教育课程。如果规划师不遵守其道德规范,未能保持教育要求,或持有专业执照,如被其他政府机构吊销的证券或保险销售许可证,IARFC可撤销RFC®指定。。
注册财务顾问只是财务规划师可以使用的众多名称之一。其他名称包括注册财务规划师(CFC)、注册财务规划师(RFP)、注册投资管理顾问(CIMC)或特许退休计划顾问(CRPC)。由于财务规划是一个不受监管的行业,因此出现了许多私人组织,它们创建了专业名称。组织制定标准,并将其指定给满足要求的任何人。在雇佣理财规划师之前,消费者最好先调查一下理财规划师和授予该专业称号的机构。。
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