什么是保护欺诈的最佳技巧？(the best tips for fraud protection?)

当犯罪分子利用专有信息或欺骗手段谋取私利时，就会发生欺诈行为。欺诈有许多伪装和形式，对企业和个人都是一个问题。建立一个良好的欺诈保护系统对保持金钱、个人信息、信用等级、甚至声誉的安全至关重要。建立良好的欺诈保护有许多不同的技巧，但大多数技巧和窍门背后的底线是要时刻保持警惕。...

当犯罪分子利用专有信息或欺骗手段谋取私利时，就会发生欺诈行为。欺诈有许多伪装和形式，对企业和个人都是一个问题。建立一个良好的欺诈保护系统对保持金钱、个人信息、信用等级、甚至声誉的安全至关重要。建立良好的欺诈保护有许多不同的技巧，但大多数技巧和窍门背后的底线是要时刻保持警惕。

个人经常面临身份和信用卡欺诈的风险。这些类型的欺诈通常发生在一个人将私人信息，如信用卡或账户号码，提供给欺诈者或使其易受攻击。建立防止身份和信用卡欺诈的最佳方法之一是非常小心地保护这些信息。个人资料，如账户号码，应该只提供给有公布的隐私政策和消费者保护局良好评级的网站和企业。

随着通过网络钓鱼和垃圾邮件欺诈行为的增加，绝不应在回复电子邮件时提供个人信息，即使是与电子邮件收件人有关系的公司。如果银行或网上商户发送电子邮件要求提供个人信息，请使用其他来源，如搜索引擎，查找该公司的客户服务号码。在提供信息之前，请致电该公司并核实该电子邮件是否合法。大多数有信誉的公司从一开始就不会通过电子邮件要求提供账户信息，因为欺诈的风险很高。

除了尽可能保持个人信息的私密性外，通过定期检查银行对账单和信用报告来建立欺诈保护也很重要。如果一个人不定期地检查账户对账单，那么由欺诈造成的差异很容易被忽略。免费的信用报告通常每年提供一次，应该检查以确保没有欺诈性账户以受害者的名义注册。有些人还通过注册信用监测服务以获得更多的定期更新，或通过购买欺诈保险来防止身份或信用盗窃的可能性。

在一个企业中，欺诈保护在内部和外部层面都是必要的。从内部的角度来看，重要的是在招聘前仔细筛选员工，并建立一个彻底和冗余的安全系统，以减少员工欺诈的机会。在与客户、顾客和其他企业打交道时，检查信用卡和支票购买的身份，在向新客户或供应商发放信贷之前获得行业参考和消费者保护评级，并建立一个强大的隐私政策来保护企业的机密信息，这些都是至关重要的。虽然没有什么可以提供完全的欺诈保护，但拥有明确和彻底的欺诈预防系统可以帮助阻止许多欺诈者。

发表于 2022-02-19 11:07
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分类：法律

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