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投资顾问领域包括各种专业人士。一些顾问是分析和管理投资组合的基金经理和股票经纪人。其他财务顾问专注于财务规划,并经常参与客户财务生活的其他方面,如房地产、大学财务援助、退休和税务规划。...
单位投资信托基金(UIT)是一家购买并持有股票、债券或其他证券投资组合的美国投资公司。UIT与其他两种类型的投资公司有一些相似之处:开放式共同基金和封闭式基金。这三种投资都是集体投资,大量投资者将其资产组合起来,委托给专业的投资组合经理。信托中的单位出售给投资者,或“单位持有人”...
财富管理是一项投资咨询服务,结合其他金融服务,以满足富裕客户的需求。通过咨询过程,顾问收集客户需求和具体情况的信息,然后定制个性化策略,使用一系列金融产品和服务。...
《消费者报告》是一个独立的非盈利组织,自1936年以来,它已经评估了9000多种消费品和服务。该出版物每月出版一次,其购买指南、测试、评估和比较都是基于该杂志自己的内部测试。该组织在华盛顿特区设有办事处,就消费者问题游说联邦政府。...
广泛持有的固定投资信托(WHFIT)是一种单位投资信托(UIT),至少有一个权益由第三方持有。购买信托公司股票的投资者可定期获得信托公司持有的股票或债券的利息或股息。...
遗嘱,也被称为最后的遗嘱和遗嘱,是一个法律强制执行的声明,说明一个人死后如何分配他们的财产和资产。在遗嘱中,一个人还可以为其未成年子女推荐监护人,并为任何幸存的宠物作出规定。...
遗孀津贴传统上是指遗孀在丈夫去世后为满足其眼前需要而获得的资金或个人财产的津贴。这一财务程序也被称为鳏夫或幸存的民事伴侣津贴,取决于所涉各方。...
无论你是刚刚中了彩票、攒钱,还是只是在寻找更好的飞行方式,选择一家豪华航空公司都能让每一次旅行都更加舒适。商业航空公司可以超越标准的旅行体验,为愿意多花一点钱的旅客提供额外的优惠和升级。虽然腿部空间和机上便利设施等都是可以量化的,但员工培训和空气质量等许多东西却不是那么容易衡量的,而是在这五家最好的豪华商业航空公司上立即显现出来。...
不可撤销人寿保险信托(ILIT)是一种在设立后不能撤销、修订或修改的信托。ILIT由人寿保险单构成,作为信托的资产。一旦设保人向信托提供财产或人寿保险死亡抚恤金,他们就不能更改信托条款或收回信托中持有的任何财产。...
主动信托是一种信托,在这种信托中,受托人除了为了受益人的利益被动地处理财产外,还必须采取额外的行动。主动信托也被称为特殊信托。主动信托不同于被动信托,也不同于承担信托。在被动信托中,受托人的唯一责任是照料财产,然后在预定的时间将财产转让给受益人。...
未经认证的投资者是指任何不符合美国证券交易委员会(SEC)规定的收入或净值要求的投资者。非合格投资者的概念来源于证券交易委员会的各种法案和条例,这些法案和条例涉及合格投资者。...
激励信托是一种具有法律约束力的信托关系,受托人持有并管理授予人向信托出资的资产。在激励性信托安排中,受托人必须遵守授予人就信托受益人必须满足哪些条件才能从信托中获得资金提出的具体要求。...
不可抗辩条款,又称为不可抗辩条款或无抗辩条款,是遗嘱中的一项规定,如果受益人对遗嘱提出抗辩,则可能会重新分配遗产。这样做的目的是,这样一个规定将劝阻一个不太受宠爱的孩子或继承人在法庭上挑战遗嘱,并尽量减少该挑战者的胜诉机会,如果一个案件提出。...
故意缺陷设保人(IDGT)信托是一种遗产规划工具,用于冻结个人的某些资产,用于征收遗产税,但不用于征收所得税。故意瑕疵信托作为设保人信托而设立,存在一个漏洞,使委托人能够继续就某些信托资产支付所得税,因为所得税法不会承认这些资产已从个人手中转移出去。...
闲置资金是指尚未投入的资金,因此不能赚取利息或投资收益。闲置资金只是没有存入计息或投资跟踪工具的资金,即没有参与经济市场。这些资金通常被认为是“浪费”的资金,因为它们不以任何方式升值。...