税金を払うのが好きな人はいない。でも、やるしかないんです。それでも、税金の負担を最小限に抑える簡単な方法があります。アイルランドやアップルの二重課税回避ほど、複雑で、道徳的に問題のあるものはないだろう。お金を節約するためにできる簡単なことがあります。

この7つのヒントは、税金を納め、相手のお金を節約し、還付金を早く手に入れるために役立ちます。今すぐ始めましょう(そして、あなたのベストな確定申告のコツを下のコメント欄で教えてください）。

1 事前申請

2017年は4月18日が納税期限なので、3日以内に申告することになります。しかし、だからといって、それを利用することはできません。実は、税金の準備はできるだけ早く始めた方がいいのです。確定申告書を見る時間が長ければ長いほど、活用できる控除が見つかる可能性が高くなります。

早めに手続きを始めることで、失敗が少なく、節約につながる可能性が高いからです。

2 自分で税金を納める

あなたの税金が異常に複雑でない限り、自分で準備するのは当然のことです。オンラインやオフラインで利用できるタックスツールがあれば、何百ドルもかけて他の人に書類を作成してもらう必要はありません。多くのツールは無料で利用でき、どれもできるだけ早く税金を準備するのに役立ちます。

私は今年、FreeTaxUSAを使って自分で確定申告をしていますが、以下にその例を紹介します。多くのオプションと同様、連邦政府への申告は無料、州への申告は手頃な料金（今回は13ドル）で行うことができる。これは、他の人にやってもらうより、かなり節約になります。

アプリケーションの状況を考慮する

結婚している場合は、配偶者と一緒に応募することが多いようです。というケースも少なくありません。しかし、あなたの状況によっては、別々に申告する方がより理にかなっている場合もあります。例えば、夫婦の収入がほぼ同じであれば、一緒に申告することで、より高い税率になる可能性があります。また、控除の額によって、申告の仕方が変わることもあります。

税金が複雑な場合は、申告状況の最適化を検討する必要があります。税務ソフトによっては、どれが最適な選択肢なのかがわかるものもあります。もし、選んだソフトがこの点であまり役に立たない場合は、いつでも税理士に相談するか、2種類の申告書を記入してどちらが税金が安くなるかを確認すればよいのです。

4 正確な報告

フリーランスや契約社員として働く人が増えている中、収入を申告するのは難しいものです。時間をかけて、報告が正確であることを確認する。多くのフォームを集めたり、トラッキングスプレッドシートをマージする必要があるかもしれませんが、開始前にすべてを整理しておくことは非常に役に立ちます。

フリーホルダーの顧客から確定申告を受けなくても、所得を報告する必要があります。利息、配当金、退職金、中小企業の収入、賃貸収入、オンライン販売、ギャンブルで得たお金もすべて報告する必要があります。これらすべてを正確かつ完全に報告することが、監査を回避するために不可欠です。

また、FreeTaxUSAは、報告する必要のない所得の種類も多くあることを指摘しています。生命保険収入、養育費、相続財産などです。始める前にリストを見て、必要のないことを報告して時間を浪費しないようにしましょう。

5 項目別控除額

標準控除額は6,300ドルから12,600ドルの範囲です。多くの人にとって、標準控除を申請することは、税負担を減らすための最良の方法です。しかし、控除を箇条書きにして、課税所得を減らすために使えるものを確認すれば、支払う金額を少し減らすことができるかもしれません。たとえ、そうでなくても、何かを失うリスクはありません。

FreeTaxUSAでは、各項目の手続きや、税金から控除される様々な種類の詳細についてご案内しています。

また、授業料、学生ローン利息、住宅エネルギー控除を控除できる共通控除ページもあります。最後に、「その他の控除／クレジット」画面では、さまざまな控除を選択することができます。

6 返金相談の利用について

多くの税務申告ソフトは、還付金を最大化する（または負債を最小化する）ための推奨事項を提供しています。すべての人に適用されるわけではありませんが、常に注意深くチェックしておくとよいでしょう。

FreeTaxUSAで還付金を最大化する際、扶養家族、退職金口座、持ち家、学費など、いくつかの質問をされたのですが、その中で、「扶養家族」「退職金」「持ち家」「学費」「学費」の3つの項目がありました。控除できる項目はすべて洗い出したものの、仕事で引越しが必要になったなど、見落としがちな項目もいくつかありました。このようなサービスを利用すれば、最初に見落としがあっても、数百円以上の節約になります。

7 オンラインドキュメント

電子申告サイトによると、2016年の確定申告は91％がインターネットで行われた。これは非常に大きな割合ですが、何百万人もの人がまだ申告書を郵送しているということでもあります。そんな方は、そろそろデジタルファイリングに切り替えてみてはいかがでしょうか。時間の節約になるだけでなく、より早く返金を受けることができるようになります。

オンライン納税のセキュリティに不安を感じるかもしれませんが、あまり心配する必要はありません。常識的な注意事項を守っていれば、あなたの金融情報は安全です。複雑な税金もオンラインで無料で申告できるので、申告しない理由はあまりないでしょう。

税金を払い過ぎない

上記の手順を踏まないと、税金を多く支払うことになる可能性が高いです。しかし、最適な申告方法を選択し、収入を正確に申告し、控除を最小限に抑え、オンラインで申告すれば、可能な限り節約していると確信することができるのです。税金は複雑ですが、利用できるツールを使うことで、そのプロセスをより簡単にすることができます。

税金の申告に使っているツールや、税金を最小限に抑えたい人へのアドバイスがあれば教えてください。 あなたのヒントやアドバイスを下のコメント欄で共有してください。