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米国ではタックスシーズンが到来し、多くの人がタックス・プロダクション製品を使用して連邦税や州税の申告を行うことになります。例年通り、税務申告サービスの代表格であるH&R BlockとTurboTaxは、適格なユーザーを対象に無料のオンラインサービスを提供しています。しかし、これらの無料製品は、すべて同じように作られているわけではありません。
2018年の税制では、H&R Blockはストップロスから脱却し、無料のTurboTax製品よりも多くのクレジットや控除を提供しています。その際、H&Rブロックの無料プランには45の申請書類が含まれているのに対し、TurboTaxは22の申請書類を含んでいます。
H&Rブロックの無料ツールの内容をさらに詳しく見てみましょう。
H&R Block社が提供する無料のオンラインサービスは、W-2を受け取り、子供がいて、家賃を支払っている人を対象としています。また、所得税控除を受ける資格がある、育児費用がある、学生ローンの利息を支払う、退職金制度から収入がある、などの税務上の状況にも最適です。
H&R Blockの基本プログラムでは、簡単なW-2インポート、スナップショットによるセルフヘルプ、オンラインヘルプセンター、テクニカルサポートチャットを提供しています。
H&R Blockの無料サービスは、連邦税と州税の申告を無料で行うことができます。ただし、これはあくまで基本的な返品の話であることに留意してください。これには、従来の1040、スケジュールEIC、スケジュール8812が含まれます。
また、Form 1099(B、DIV、INT、Rを含む)、Form 1098(E、T)、Form 1095(A、B)など他の一般的な税務申告書にも本パッケージを使用することが可能です。その他のフォームが必要な場合は、有料プランへのアップグレードが必要です。
H&R Blockの無料プログラムを利用すれば、学生ローンの利息や授業料の支払い情報を提出することができます。また、Child and Dependent Care CreditとForm 8880(「貯蓄控除」と呼ばれる)を申請することができます。ソーシャルセキュリティ、失業所得、フォーム8965のメディケアエクスミッションも、タックスフリー版とは異なり、ベーシックプランに含まれます。
2018年は複数の州にお住まいですか?H&R Blockの無料プランでは複数の州で無料で申告できますが、TurboTaxの無料プランでは1つの州のみで無料で申告できます。
この2つの方式の違いは、以下の通りです。
学生ローンを返済している場合、以下のような控除を受けられる可能性があります。
3つのバージョンのうち、無料版のTurboTaxには、最初の2つは含まれていません。
両親の場合、税金を安くするために、以下のような控除が用意されています。
これらの単位はすべて、H&Rブロックの無料講座で取得することができます。このリストの最初のクレジットを受ける資格があるかどうかを確認するには、TurboTaxに追加料金を支払う必要があります。
最後に、健康保険控除(Form 8965)と半年ごとの健康保険は、H&R Blockの基本プランで無料で計算することができます。残念ながら、ターボの無料提供には適用されません。
H&R Blockのタックスフリー作成スキームに該当しない方には、他の選択肢もあります。
H&R Block Deluxeプランの連邦政府の申告料は29.99ドル、州政府の申告料は36.99ドルです。これに対し、TurboTax Deluxe Planは、連邦政府の申告料金が39.99ドル、州別の申告料金が39.99ドルとなっています。このプランは、不動産税を納め、慈善寄付をし、健康貯蓄口座(HSA)を利用している住宅所有者に最適です。
また、デラックスプランには、寄付を最適化し、控除を最大限に活用するためのDecretionProが含まれています。その他、6年分の確定申告書の閲覧や、チャットや電話による技術サポートなど、本プランを利用することで得られるメリットは大きいです。
一方、H&R Block Premiumスキームは、フリーランサー、請負業者、投資家に開放されています。5,000ドル以下の支出で収入がある場合や、株式の売却や賃貸物件からの収入がある場合に使用するものです。プレミアムプランは、連邦政府への提出が49.99ドル、州ごとの提出が36.99ドルです。これらは、それぞれ59.99ドル、39.99ドルと、TurboTax Premiumよりも有利に比較されています。
また、H&Rブロックの自営業者向けプランもあり、連邦政府の申請料は79.99ドル、州ごとに36.99ドル。TurboTaxの同様のプランはそれぞれ89.99ドル、39.99ドルとなっている。自営業者プランは、自宅オフィス、減価償却費、車両費など、小規模な事業経費をお持ちの方が対象です。
H&R Blockには実店舗もあり、エージェントにファイリングを手伝ってもらうことができます。H&Rブロックの対面式パッケージは、49ドルからとなっています。
H&R BlockもTurboも、タックスフリー作成プランを提供しています。しかし、これまで見てきたように、H&R Blockの無料プランの方がポイントも控除額も多いのです。対象となる方は、ぜひご利用ください。税金の計算が簡単になりました。
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