経費管理者を決定する際には、様々なことを考慮する必要があります。手数料を手動で追跡するか、それとも銀行口座をオンライン口座にリンクさせるか？情報を完全にオフラインにすることをお望みですか？すべてのデータをビジュアルなチャートに変換するアプリケーションをお探しですか？どのようなニーズにも対応するシステムをご用意しています。

1 定期的な支払いを追跡する：現金

クラリティマネーは、非常にシンプルな方法で経費を記録しています。

銀行口座をアプリに接続すると、すぐにダッシュボードに便利な情報が表示されます。取引一覧を表示し、現在と先月・先々週の支出傾向をカテゴリー別に確認することができます。

クラリティマネーの最大の特徴は、特定のサブスクリプションサービスやレストランなどで、今年いくら使ったかを確認できることです。(これは、たくさんお金を使うサービスやお店・レストランで決まるようです）。

Clarity Moneyに初めてサインアップしたときは、支出の再分類と定期的な支出をマークするのに時間をかける必要があります。そうすることで、よりアプリを活用することができます。

Clarity Moneyを使用すると、アプリが定期的な購読と支払いを特定し、キャンセルすることができます。

ダウンロード：Clarity Money（Android版）（無料）｜iOS版（無料

2 通常支払カレンダー：USD Bird

Dollar Birdは、オンラインカレンダーのインターフェイスを利用して支出を記録することで、ここに挙げた他のサービスとは一線を画しています。これもまた、取引を手動で入力しなければならないオプションの一つです。取引を追加する際、カテゴリ分けをしたり、定期的な支払いを追加したりすることができます。

まず残高を入力し、タグで支出を追加します。Dollar Birdはこのタグを使って自動的に料金を分類しますが、アプリケーションが正しく分類しているかどうか確認するために、分類を見直す必要があります。カスタムカテゴリーを作成することも可能です。

ドル鳥はかなり**裸**です。しかし、カレンダー表示は、その時々のバランス感覚を把握するのに有効です。カレンダー表示だけでなく、任意の期間の支出推移を見ることができます。

同じようなシンプルなアプリケーションとしては、Fudget（カレンダーに表示するのではなく、取引を一覧表示するもの）や

III.オンラインショッピングのトラッキング：PayPal、Amazon

もし、あなたがネットショッピングのほとんどをAmazonで行っているのであれば、どの期間にどれだけショッピングサイトで買い物をしたかを簡単に確認することができます。Amazonの注文履歴レポートページにアクセスし、興味のある日付範囲の詳細を記入するだけです。

レポートの種類」は、購入した各商品の詳細が必要な場合は、「商品」を選択します。概要だけ知りたい場合は、Orders&Shippingsを選択すると、注文ごとに分類されたデータを見ることができます。(つまり、各注文に含まれる特定の商品を確認することはできません)。

Excelのスプレッドシートが出来上がったら、パソコンにダウンロードすることができます。不要な情報を削除できるものがたくさん見つかるはずです。注文日、タイトル、カテゴリー、合計個数を残すだけです。(合計には税金やその他の料金が含まれているので、いつでも正確な金額を確認することができます)。

スプレッドシートの最後の項目合計までスクロールして、Excelの自動合計機能を使えば、その間にAmazonでいくら使ったかをすぐに計算することができるのです。

また、カテゴリーをリストアップすることで、スプレッドシートをフィルタリングし、任意のカテゴリーのアイテムに費やした金額を確認することができます。データ]タブで[フィルタ]ボタンをクリックすると、この機能が表示されます。(最初にいくつかのカテゴリーを修正または追加する必要があるかもしれません)。

オンライン決済のほとんどにPaypalを使用したい場合は、アクティビティタブでステートメントをクリックすると、オンライン料金や購読料を追跡することができます。Custom Statementsを選択し、Transaction TypeでCompleted Transacti***を選択し、期間を入力すると、Paypalが請求内容のCSVファイルを生成します。

ネットで買い物をするとき、他にどこで買い物をするか？ ネットでいくら使うか考えて、注文履歴を追跡する方法を提供しているかどうか確認する。

4 銀行への預金：オンライン銀行口座

ほとんどの大手銀行では、オンライン予算管理ツールを提供しています。銀行口座を第三者に接続することに抵抗がある場合は、銀行から経費追跡ツールを入手することができるかもしれません。

My Bankでは、当座預金口座、普通預金口座、クレジットカードの利用状況を確認することができます。カテゴリー別に円グラフで表示するアカウントを選んで、概要に表示することができます。もちろん、個人の取引として記載されている私の経費も見ることができます。

多くのオンラインバンキング・ツールは自動的に手数料を分類しますが、必ずしも100％正確ではありません。これらのツールをチェックし、修正することで、将来の誤分類を解決することができます。

もし、異なる銀行に複数の口座を持っているなら、最も優れた機能を提供するオンラインバンキングツールにすべての口座を追加し、経費を追跡するための中心的なツールとして使用することができます。

オンラインバンキングが便利な理由と、オンラインバンキングに関連するリスクについて詳しく説明します。

5 オフライントラッキング：スプレッドシート

もしあなたがオンラインツールを使って経費を支払うことに全く反対なら、代わりにスプレッドシートを使うことができます。エクセルにはあらゆる場面で使えるテンプレートがあり、経費のトラッキングや予算管理も例外ではありません。

または、Googleワークシートのテンプレートを探して、ファイルをパソコンに保存してください。Googleのテンプレートには、月ごと、年ごとの予算を記録するスペースがあり、かなり細かく支出を把握することができます。

スプレッドシートにはあらかじめ計算式が入力されており、入力した日々の情報を記録していきます。

を作成し、支出をよりよく把握するための概要を作成します。

また、Smartsheetには、Google Sheetsで開くことができる様々なスプレッドシート予算テンプレートがあります。支出を記録するには、支出予算報告書テンプレートを修正します。スプレッドシートに予算計画表を含めるには、シンプルな予算テンプレートを選択します。

完全にパーソナライズされた予算と支出追跡プログラムについては、Excelを使用してゼロから支出追跡プログラムを作成することができます。

6 追跡と予算管理：ミントかイナブか

多くの予算計画アプリがありますが、特に2つのアプリが常に推奨されています：MintとYNAB。これらの人気の予算管理アプリは、あなたの銀行口座に直接接続し、あなたの支出習慣を自動的に追跡します。

無料ではありませんが、YNABは人気のある予算管理ツールで、予算の作成と節約方法の提示を支援するよう設計されています。Mintとは対照的に、YNABは単なる予算管理アプリケーションではなく、予算管理システムであると説明されています。

両者は非常に多くの点で異なっています。

• Mintは無料、YNABは***で34日後、$6.99/月です。
• 初めて銀行口座を接続したとき、過去の取引はYNABに含まれず、ミントは過去90日間に行われた取引の値を取り込みます。つまり、YNABの支出追跡システムに直接アクセスすることはできません。
• また、Mintは検索機能を備えており、支出を見直す際に非常に便利です。

どちらのプラットフォームでも、自分の支出傾向を簡単に確認することができます。

Mintを使うと、「取引」タブで支出一覧を、「傾向」タブで支出傾向の全体像を見ることができます。

また、YNABの支出レポートでは、各カテゴリーにいくら使ったか、支出傾向などが一目瞭然です。

もし、あなたが経費管理をメインに考えているのであれば、Mintが最適だと思われます。強力な予算管理ツールと総合的なダッシュボードが本当に必要なら、YNABがよりあなたのスピードに合っているでしょう。

YNABやMintは間違いなく人気です。しかし、Personal CapitalやMvelopesなど、支出を追跡できる他のオンライン予算管理ツールも検討する価値があります。

より多くのオプションをお探しの場合、単純な経費追跡に適したアプリには事欠きません。trelloは支出を記録するためのものではありませんが、お金の管理が嫌いな人には有効です。