騙子一開始看起來很無辜,利用你的情緒讓你開口說話,然後再引誘你放棄個人資訊和金錢。一些人假裝是失散多年的親戚,而另一些人打電話來假裝你的網際網路連線或操作軟體有問題。一些最常見的騙局包括假扮國稅局的人,如果你不遵守他們的要求就威脅逮捕他們。下麵是他們如何工作,如何不成為下一個受害者。
當局說,每年都有成千上萬的人從普通市民到高階專業人士淪為國稅局和其他冒名頂替者騙局的犧牲品,在這個過程中損失了數百萬美元。根據美國聯邦貿易委員會(FTC)的一份報告,冒名頂替者詐騙案在2019年給美國人造成約6.67億美元的損失,而這些只是向當局報告的案件。許多受害者從不提交報告,往往是出於尷尬。
當然,冒名頂替騙局並不是犯罪分子竊取你個人資訊的唯一途徑。您的資訊儲存在許多地方:列印文件、計算機、智慧**、雲端、僱主、醫生、金融服務提供商、報稅人以及美國國稅局(IRS)。在這些資料中,特別是您的納稅申報表是有價值的個人資訊,如您的社會保險號碼(SSN)、地址、電話號碼、職業、婚姻狀況以及您的收入,所有可用於冒充您或恐嚇您的資訊。
雖然你不能阻止所有型別的稅務欺詐,但你可以採取措施降低幾率。
每年,美國國稅局都會公佈一份被稱為“十惡不赦”的名單——目前流傳的一些最常見的稅務欺詐。 2020年,利用冠狀病毒減稅的新騙局層出不窮。國稅局提醒納稅人要特別警惕這12個騙局:
讓我們更詳細地看看國稅局的騙子是如何與人聯絡的。
騙子透過電話實施他們的大部分計劃。他們試圖透過欺騙來電顯示資訊、使用假的甚至是真的國稅局僱員徽章號碼以及掌握目標的關鍵資訊,讓潛在的受害者相信他們是國稅局的合法僱員。國稅局稱這些騙子具有侵略性和老練。
垃圾郵件呼叫者可能會試圖說服他們的目標透過預先載入的借記卡、禮品卡或電匯(很難追蹤)給他們立即付款。即使你發現自己被騙了,追回你的錢幾乎是不可能的。騙子還可能要求目標將信用卡舉到**或電腦的攝像頭前,試圖獲取他們的支付資訊。
電子郵件詐騙是另一個主要威脅。你收到一封看似合法的電子郵件,因為騙子盜用了國稅局的標誌或合法的稅務軟體公司的標誌。 電子郵件可能聲稱是關於您的退款、申請狀態、個人資訊或電子檔案PIN。
電子郵件中的連結會將你引向那些看起來合法但實際上由騙子操作的網站,這些騙子想竊取你的資訊,以便他們可以以你的名義申請欺詐性退稅。這些網站還可能包含惡意軟體,使罪犯能夠訪問您的檔案或跟蹤您的擊鍵,而您卻不知道如何竊取您的網站登入名和密碼。 美國國稅局提醒納稅人,它不會主動透過電子郵件聯絡要求個人或財務資訊。
犯罪分子一直在利用這種流行病剝削人民。
除了在你將信用卡號碼或其他資訊提供給冒充國稅局代理的人之後才意識到之外,稅務籌劃人Abby Eisenkraft在cpacademy.org的稅務欺詐研討會上解釋了以下跡象,為會計專業人士提供的知識共享網站可能表明您是稅務相關身份盜竊的受害者:
如果你收到任何來自國稅局的資訊,下麵是你應該做的。
如果聯絡是透過電子郵件發起的,那就是欺詐。不要回覆郵件,不要點選其中的任何連結,也不要下載任何附件。將郵件轉發給[email protected],然後刪除原始電子郵件。
不要認為一個自稱來自國稅局的電話號碼是合法的,即使你的來電顯示華盛頓特區的區號或國稅局。這些細節可能被欺騙。
不要向來電者提供任何資訊。說你現在不能說話,很快會打電話回來。不要問電話號碼,但要問對方的姓名和**號碼。然後直接撥打財政部詐騙熱線:(800)366-4484與財政部聯絡。 你將能夠發現,如果呼叫是合法的使用您獲得的資訊。你也可以直接致電國稅局(800)829-1040。
打電話的人可能給你提供了一個假的國稅局僱員姓名和徽章號碼,試圖讓你保持線上,這樣你就可以給他們想要的資訊。或者,他們可能會結束通話電話,意識到你不是一個容易的目標。如果發生這種情況,你可以立即向財政部稅收管理監察長報告。電子郵件[email protected],使用主題行“國稅局電話詐騙”
國稅局不會打電話威脅逮捕你,也不會派當地警察逮捕你。 有聯邦官員因稅務欺詐逮捕人的案例, 但這些逮捕不是突然發生的。普通公民只要在納稅申報表上犯了錯誤,就不會因為欠稅而坐牢。
如果你收到一條聲稱是國稅局發來的簡訊,那就是騙局。不要回覆、開啟任何附件或單擊郵件中的任何連結。相反,將文字轉發至國稅局(202)552-1226。如果可能,向國稅局傳送第二條帶有欺詐文字來源號碼的訊息,然後刪除假國稅局文字訊息。
如果是透過郵政聯絡,可能是合法的,也可能不是合法的。騙子透過郵件傳送假國稅局通知,但國稅局也透過郵件聯絡納稅人。對這些通知進行身份驗證很有挑戰性,但這裡有一些線索。
國稅局使用CP2000表格通知納稅人國稅局對其申報表的擬議調整。騙子傳送虛假的CP2000表格,有一個非法的國稅局地址,要求納稅人作出檢查,國稅局,而不是美國財政部這是你如何作出檢查,真正的國稅局。他們還將指示納稅人立即付款,以後再提出爭議,即使納稅人不同意通知的金額。 真正的國稅局允許納稅人先對未繳稅款的索賠提出異議,然後在達成協議後付款。
與其立即假設IRS要求付款或個人資訊的信函是真實的,不如訪問IRS.gov,搜尋相關通知或表格編號,閱讀IRS頁面,瞭解您的IRS通知或信函。你也可以直接打電話給國稅局詢問信件的合法性。
任何人都可能成為國稅局相關詐騙的受害者,因為犯罪分子在你不知情的情況下竊取你的個人資訊的方式有很多,從駭客和網路釣魚到透過操縱你、你的家人、朋友或你的僱主進行社會工程。如果你知道這些騙局及其運作方式,你成為受害者的幾率就會降低。例如,不要在接到未經請求的電話或電子郵件時提供資訊。
新的騙局總是層出不窮,所以如果有什麼可疑的事情,聽你的直覺。如果您有任何問題,請不要與任何向您諮詢稅務事宜的人接觸,並始終使用IRS官方網站IRS.gov上的資訊直接聯絡IRS。國稅局和其他機構依靠你來引起他們對這些騙局的註意。如果你今天做報告,你以後可能會幫助別人。
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