轉讓代理人是一家信託公司、銀行或類似機構，由一家公司指定，目的是維護投資者的財務記錄和跟蹤每個投資者的賬戶餘額。過戶代理記錄交易、取消和簽發證書、處理投資者郵件以及處理大量其他投資者問題，包括重新簽發丟失或被盜的證書。...
什麼是轉讓代理人(a transfer agent)？
轉讓代理人是一家信託公司、銀行或類似機構，由一家公司指定，目的是維護投資者的財務記錄和跟蹤每個投資者的賬戶餘額。過戶代理記錄交易、取消和簽發證書、處理投資者郵件以及處理大量其他投資者問題，包括重新簽發丟失或被盜的證書。
過戶代理人與登記人密切合作，確保投資者及時收到其應得的利息和股息。轉讓代理人同樣監督向共同基金股東郵寄月度投資報表。
關鍵要點
- 轉讓代理人在公司註冊處和投資者之間起著重要的聯絡作用。
- 過戶代理人密切維護投資者的賬戶餘額，並以電子方式維護證券所有權證書。
- 股票轉讓代理人確保股東及時收到股息。
- 債券轉讓代理確保債券持有人在債券到期時收到到期利息，加上債券面值。
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轉讓代理人
瞭解傳輸代理
傳統上，當投資者購買證券時，他們會收到一張紙質的實物證書。如今，過戶代理人以簿記的形式簽發憑證，這是一種記錄證券所有權的電子方法，可節省大量時間和金錢。這些記賬式證券因投資而異。
例如，債券以1000美元的倍數發行，而股票和共同基金則以股票的形式發行。同時，單位投資信託基金（UIT）以整塊單位**。過戶代理人以帳簿記錄的形式處理所有型別的證券，無論它們必須採取什麼必要的形式。
轉讓代理人職責
普通股和優先股股東有權對公司的重大決策進行表決，如合併活動和**公司。這些投票透過向股東傳送代理資訊的轉讓代理人進行。
轉讓代理人同樣向股東提供年度報告，包括公司經審計的財務報表。在年底，過戶代理和過戶登記人聯合向投資者傳送聯邦稅務資訊，包括股息資訊和支付的利息，以及年內執行的證券交易資料。
基金和股份的分配
轉讓代理人根據登記員的記錄向投資者支付分配款。例如，一旦債券到期，過戶代理人會向債券持有人支付利息，以及債券的面值。同樣，一旦他們投資的公司產生足夠的收益，轉讓代理機構就會向股票投資者派發現金股利。
股票分割後，過戶代理也會將股票傳送給投資者。例如，如果公司實行三對一的股票分割，那麼每個股東每持有一股就可以獲得兩份額外的股份。另一方面，當支付10%的股息時，轉讓代理人將向持有100股的股東再發行10股。
如果投資者以自己的名義持有證券，並希望轉讓或**這些證券，他們可能需要在轉讓代理人接受交易之前獲得他們的簽名擔保。
共同基金轉賬代理
共同基金轉讓代理不同於股票轉讓代理，前者從不簽發實物證書，後者必鬚根據股東要求簽發實物證書。然而，共同基金轉賬代理執行許多其他重要任務，如維護股東賬戶記錄、監督股息支付、響應股東對賬戶報表、所得稅表格和交易確認的請求。
轉讓代理的好處
所有股東都有權獲得有關其投資的準確資訊。一些公司選擇充當自己的轉賬代理，而其他公司則決定使用第三方，如信託公司、銀行或類似的金融機構。這些公司收取服務費。
這些第三方公司專門提供轉讓代理服務，許多公司發現聘請第三方公司的費用非常值得。轉讓代理處理一個詳細的和具有挑戰性的工作，特別是對大公司與許多股東。例如，一家上市公司發行數百萬股股票並不少見。總得有人把那數百萬股股票的所有相關資訊整理好。
公司對股東的信託責任之一是確保所有投資者記錄、賬戶餘額和交易得到保護和準確跟蹤。轉讓代理人在維護記錄和向投資者提供及時可靠的資訊方面發揮著至關重要的作用。
