T。Rowe Price自1937年成立以來一直致力於積極管理的共同基金和其他財富管理服務。目標T。RowePrice的客戶很可能與Vanguard的客戶非常相似。他們正在尋求將大部分投資管理流程外包給專業人士。他們的客戶對自己主動管理股票和期權賬戶不太感興趣。
Vanguard是指數型共同基金和ETF領域的先驅。它仍然是尋找低成本基金的個人投資者的熱門選擇。Vanguard於1975年由JohnBogle創立,是第一家提供指數型共同基金的公司,值得稱贊。指數基金依靠被動管理來保持低成本和匹配指數收益。
在我們的2019年最佳線上經紀人獎中,Vanguard獲得了最佳ETF獎。
從技術上講,可以與T。羅維普萊斯。然而,透過經紀人網站的交易功能是最基本的。研究和製圖也很初級。對於對T感興趣的投資者來說,這應該不是問題。因為它的資金而使價格下跌。
Vanguard的交易平臺缺少最先進的功能。投資者可以使用簡化的圖表和觀察列表,但除了輸入訂單所需的功能之外,幾乎沒有其他工具。尋求先進圖表或靈活技術的交易員不會透過Vanguard的網路或移動交易平臺找到它。
先鋒和T。RowePrice有移動應用程式,可以用來進行交易、檢查餘額和存款。這兩個應用程式都不能滿足活躍投資者的需求。高階圖表、篩選程式或其他功能幾乎完全缺失。
Vanguard在研究部門的表現比人們預期的要好一點。畢竟,該公司專註於營銷自己的基金和etf。投資者可以找到公司基本面、財務報表和ETF篩選工具。共同基金篩選是非常基本的。
T。roweprice提供了一套類似的研究功能,以及更好的新聞提要和一般市場評論。一個都沒有。RowePrice或Vanguard的研究或洞察工具是獨一無二的。高階工具在網上其他地方很容易找到。然而,T。在這一類產品中,roweprice比Vanguard有一點優勢。
典型的先鋒客戶似乎是專註於長期被動投資的投資者。他們的重點是退休或其他財務目標設定在遙遠的未來。有鑒於此,Vanguard有限的教育產品更有意義。投資者可以學到很多關於退休計劃、共同基金和etf的知識。更深入的話題,如技術和基本面分析,不包括在內。
就像先鋒,T。RowePrice為客戶提供了一些教育內容。他們的建議也著眼於幫助投資者思考如何規劃未來的財務目標,比如退休。來自T。羅·普萊斯並不深入。這種想法是,投資者將尋求公司的專業意見,而不是自己做決定。投資者評估Vanguard或T。羅·普萊斯正在尋找教育機會。兩個經紀人都是客戶的顧問。
先鋒不是交易股票的低成本領導者。然而,這是自由貿易先鋒的低成本資金。該公司對股票和期權的每筆交易收費7美元。交易中涉及的每份期權合同另收1.00美元的費用。非先鋒基金的交易費用為20美元,先鋒客戶關註的焦點是該公司的共同基金和ETF,它們提供非常低的費用。活躍的股票或期權交易員可能會發現其他佣金相對較高。
你可以透過T交易股票和期權。雖然價格不菲,但成本卻異常高。股票或期權交易是19.95美元,期權是額外的1.00美元每合同。其他公司共同基金的交易費用因基金而異,但許多基金可以免費交易。對於餘額低於1萬美元的賬戶,賬戶最低為2500美元,年費為20美元。
先鋒和T。roweprice主要專註於營銷他們的投資基金。基金費用,如費用比率和交易費用,可能比個別股票交易的佣金更相關。在這方面,Vanguard的基金通常比T。Rowe Price的產品。造成成本差異的主要原因是Vanguard專註於被動指數基金。T。roweprice專註於主動管理,旨在超越股指或其他基準。
舉個例子可能有助於澄清兩者之間的區別。截至2019年9月,T。Rowe Price藍籌股成長基金(TRBCX)過去十年的平均回報率為16.50%,費用率為0.7%。Vanguard Mega Cap Growth ETF(MGK)同期平均年率為14.97%,費用率為0.07%。T的回報率越高。在這種情況下,roweprice基金似乎有理由支付額外費用。然而,我們都知道,過去的回報並不一定預示著未來的結果。期望投資者能夠提前判斷出哪隻基金的表現會好一些,這可能是不現實的。
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