特許退休規劃顧問（CRPC）是指具有學院授予的財務規劃專業稱號的人。個人可透過完成學習計劃並透過最終的選擇考試獲得CRPC指定。成功的申請人有權使用CRPC名稱，並有兩年的時間，這可以改善工作機會、專業聲譽和薪酬。每兩年，CRPC專業人員必須完成16小時的繼續教育，並支付少量費用，才能繼續使用該名稱。...
什麼是特許退休計劃顧問（crpc）(a chartered retirement planning counselor (crpc))？
特許退休規劃顧問（CRPC）是指具有學院授予的財務規劃專業稱號的人。個人可透過完成學習計劃並透過最終的選擇考試獲得CRPC指定。成功的申請人有權使用CRPC名稱，並有兩年的時間，這可以改善工作機會、專業聲譽和薪酬。每兩年，CRPC專業人員必須完成16小時的繼續教育，並支付少量費用，才能繼續使用該名稱。
關鍵要點
- 特許退休規劃顧問是指擁有財務規劃學院授予的專業財務規劃稱號的人。
- 這一指定的研究專案包括對個人退休前或退休後財務需求的綜合評估，包括退休收入來源、個人儲蓄、所得稅、遺產規劃等。
- 學院稱，獲得CRPC稱號的個人收入增長了9%。
瞭解特許退休計劃顧問（crpc）
CRPC不同於註冊財務規劃師（CFP）。後者提供個人生活各個方面的財務規劃。CRPC專註於退休計劃。CRPC程式的開發是以客戶為中心的問題解決為重點的。申請人在退休前後都能深入瞭解個人的需求。財務規劃學院（College for Financial Planning）將該專案描述為幫助財務規劃師和顧問為客戶定義並建立“退休路線圖”。 成為CRPC的學習計劃涵蓋了整個退休計劃過程，包括滿足多個財務目標、退休收入來源、個人儲蓄、僱主贊助的退休計劃、所得稅、退休現金流、資產管理、遺產規劃等。
學院稱，獲得CRPC稱號的個人收入增長了9%。 有了它，畢業生可以在學院的CFP認證專業教育專案的六門課程中的兩門中進行測試。完成課程還可以提供高達45小時的繼續教育學分。
特許退休計劃顧問計劃詳情
截至2020年，CRPC培訓課程的費用為1300美元，不過目前受僱於金融服務業的個人可能有資格享受折扣。培訓是在公開報名的基礎上進行的，這意味著個人可以隨時報名和開始。 提供直播課程，但不是必修課。考生必須在入學後一年內透過該專案的期末考試，併在入學後六個月內參加考試。如果不成功，每次額外的測試嘗試將花費100美元。有關更多資訊，請參閱財務規劃學院的CRPC資訊頁面。要註冊，請點選此連結。
CRPC課程主題包括：
- 在退休計劃過程中最大化客戶體驗
- 養老投資的原則與策略
- 充分利用社會保障退休福利
- 縮小收入差距：確定退休收入的其他來源。
- 退休後的醫療保健選擇
- 在感情和經濟上向退休過渡
- 設計最佳退休收入流
- 實現退休時的稅務及遺產規劃目標
- 信託、道德和監管問題 顧問
註冊後，CRPC考生將可以訪問學院的線上學生入口網站，在那裡他們可以找到書面學習材料、流媒體影片講座、互動式測驗，以及現場上課（上課時）。
