投資組合收益是指從投資、股息、利息和資本收益中獲得的資金。從投資性房地產獲得的特許權使用費也被視為投資組合收入來源。...
投資組合收益是指從投資、股息、利息和資本收益中獲得的資金。從投資性房地產獲得的特許權使用費也被視為投資組合收入來源。
它是三大收入類別之一。其他的是積極收入和消極收入。
大多數投資組合收入都得到了優惠的稅收待遇。股息和資本利得的稅率低於所得稅。此外，投資組合收入不需要繳納社會保障稅或醫療保險稅。
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另類收益ETF和你的投資組合
瞭解投資組合收益
在這三類收入中，積極收入是最容易理解的。它是透過工作或服務獲得的錢。美國國稅局（IRS）稱之為工資、薪金和小費。
關鍵要點
- 投資組合收益包括股息、利息和資本利得。
- 與主動或被動收入相比，投資組合收入通常獲得優惠的稅收待遇。
- 投資組合收入不受社會保障或醫療補助扣繳。
區分投資組合收益和被動收益有點棘手。
被動收入是一種收入流，可能涉及一些最初的努力或支出，但仍會從中獲得回報。音樂和書籍版稅和物業租金支付就是例子。儲蓄賬戶的利息是被動收入。個人擁有企業股份但不參與企業經營的有限合夥企業產生被動收益。
投資於購買派息股票的ETF是增加投資組合收益的一種方法。
投資組合收入不是來自被動投資，也不是透過常規商業活動賺取的。它來自股息、利息和資本利得，或貸款利息。
收入的種類對納稅很重要。被動收入的損失通常不能抵消主動或組合收入。
三種增加投資組合收益的方法
購買高派息股票
投資者可以透過購買支付高於平均水平股息的股票來增加他們的投資組合收入。
股息可直接支付給股東或用於購買公司的額外股份，稱為股息再投資計劃（DRIP）。例如，一家公司可能每年支付每股2美元的現金股利。如果投資者持有200股，現金股利支付額為400美元（2 x 200股）。
買入股息交易所買賣基金
購買專門跟蹤高薪股息股票的etf是增加投資組合收益的一種經濟有效的方法。例如，先鋒高股息收益ETF跟蹤富時高股息收益率指數。該指數包括396只股息率高的股票。
其他股息ETF選擇的選擇標準可能集中在公司連續多少年支付股息，或公司每年有增加股息支付的歷史。
寫入選項
投資者可以透過對其持有的股票寫買入期權來增加投資組合的收益。
例如，假設一個投資者持有100股微軟股票，股票價格為每股175美元。如果股價上漲10%至192.50美元，投資者可以同意**這些股票。為此，投資者賣出1個看漲期權，行權價為192.50美元，行權價為2美元。
投資者將獲得200美元的期權溢價（投資組合收益）（2 x 100股）。在期權到期的當天，如果微軟的股價低於192.50美元，投資者就可以無需承擔進一步的義務而保留溢價，期權就一文不值了。然而，如果微軟在期權到期當天的交易價格高於執行價，投資者有義務以192.50美元的價格將其股票**給看漲期權的買方，這意味著他們將獲得19250美元（192.50×100股）以及200美元的期權溢價。
