目標攤銷類別（tac）

目標攤銷類（TAC）是一種資產支援證券，旨在保護投資者免受提前還款風險的影響。目標攤銷類分期付款是根據使用提前還款速度假設（PSA）建立的已定義本金餘額表進行支付的。TAC分期付款與計劃攤銷類（PAC）分期付款類似，因為它保護投資者免受提前還款的影響，提供穩定的現金流和固定的本金支付時間表。然而，目標攤銷類份額的結構不同於PAC份額，因為它們只使用一個PSA，而不像PAC份額那樣使用一個範圍。...

什麼是目標攤銷類別(targeted amortization class)？

目標攤銷類（TAC）是一種資產支援證券，旨在保護投資者免受提前還款風險的影響。目標攤銷類分期付款是根據使用提前還款速度假設（PSA）建立的已定義本金餘額表進行支付的。TAC分期付款與計劃攤銷類（PAC）分期付款類似，因為它保護投資者免受提前還款的影響，提供穩定的現金流和固定的本金支付時間表。然而，目標攤銷類份額的結構不同於PAC份額，因為它們只使用一個PSA，而不像PAC份額那樣使用一個範圍。

瞭解目標攤銷類別（tac）

目標攤銷類份額是增加現金流確定性的結構性產品。TAC部分可以用任何有支付時間表的資產支援證券建立，但它們與抵押擔保債務（CMO）和抵押擔保證券（MBS）關聯最為密切。目標攤銷類別部分基本上是債務抵押貸款或抵押貸款證券下的債券。對於TAC部分，本金按預定的時間表支付。發生的任何提前還款都要進行攤銷，以便維持計劃，可預測地延長現金流，而不是在可能比產品建立時利息更低的環境下返還資本。

tac與pac的關係

如前所述，計劃攤銷類貸款使用一系列提前還款率，而目標攤銷類貸款使用一系列提前還款率。對於PAC來說，提前還款率的變化，無論是提前還款率的上升還是工作倦怠，都在一定程度上影響了模型。與PAC持有人不同的是，TAC投資者將看到比預定更多或更少的本金，這取決於提前還款利率是高於還是低於規定利率。例如，如果提前還款利率低於TAC使用的利率，則本金將無法用於計劃付款，因此需要延長TAC的使用壽命。或者，如果提前還款率超過用於TAC的PSA，則提前還款保護也受到限制。投資者將看到他們的投資在利率環境必然惡化的情況下得到回報。

事實上，PAC部分的存在會對TAC部分產生負面影響。PAC部分優先於TAC部分。因此，在層級結構中，PAC部分收益率較低，風險最低；TAC部分收益率高於PAC，但保護有限；其他部分收益率較高，但沒有針對提前還款的保護。

  • 發表於 2021-06-04 08:07
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  • 分類：金融

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