投資銀行的主要職能之一是充當希望透過發行證券籌集資金的公司與願意提供資金換取證券的個人或機構投資者之間的中間人。投資銀行家處理這些交易的方方面面。

投資銀行家是做什麼的？

投資銀行家建議公司發行哪種證券，如股票或債券，以及如何、何時、以什麼價格發行。它們還負責向投資者配售證券，這一過程稱為承銷。除了與私人和上市公司合作外，投資銀行家還承銷市政債券和其他型別的債務證券。

除了公司融資活動外，投資銀行家還處理各種其他複雜的金融交易。例如，投資銀行家可以幫助促進公司併購（M&amp；A） 透過向潛在交易的任何一方當事人提供建議和其他相關服務。他們可以協助併購；負責公司評估、戰略制定和交易談判的客戶。如果最終交易需要發行新債券或股票，投資銀行家也可能參與融資。

關鍵要點

• 投資銀行為那些希望透過發行證券籌集資金的公司和那些願意以證券換取資金的投資者之間的交易提供便利。
• 投資銀行家處理融資問題，包括幫助一家公司選擇發行哪種型別的證券，或將這些證券交給投資者，也稱為承銷。
• 投資銀行家還幫助完成併購，包括公司估值、戰略制定和交易敲定。

什麼是典型的職業道路(a typical career path)？

許多投資銀行家在進入該行業之初，都是在本科期間參加投資銀行的實習。雖然進入這個領域不需要實習，但這是一個很好的開始。

學士學位畢業後，可以開始在該領域工作，擔任投資銀行分析師，為更高階的工作人員進行研究並**分析報告。在財富管理公司、銀行、對沖基金或其他金融機構擔任金融分析師也是開始積累經驗的好方法。

通常情況下，憑藉幾年的經驗和良好的業績記錄，分析師通常可以進入初級職位，成為助理投資銀行家。這一職位也可能提供給一個具有碩士學位和良好的簡歷，但很少有投資銀行經驗的高素質候選人。

大多數新員工都會接受為期兩個月的大量在職培訓。初級投資銀行家最終參與投資銀行業務的大部分方面，包括大型金融交易的規劃、結構和執行。有了良好的表現，初級銀行家可以進入高階職位，從頭到尾監督交易。

什麼型別的教育最常見？

學士學位是從事投資銀行家工作所需的最低學歷。該領域的入門級分析師職位通常面向學士學位畢業生，在許多投資銀行沒有碩士學位的情況下，也有可能晉升為高階銀行家。然而，碩士學位在這個行業的中高階職員中非常普遍，因為它有助於為職業發展鋪平道路。在一些投資銀行，進入投資銀行家職業軌道需要碩士學位。

高盛、摩根大通、巴克萊、美國銀行和摩根士丹利是世界上五大投資銀行。

大多數投資銀行更喜歡金融、會計、工商管理和其他商業領域的學位。如果應聘者擁有工商管理、金融或其他高度相關學科的碩士學位，則本科學位科目在招聘過程中的影響力較小。強烈推薦金融、經濟和數學課程。

需要什麼證書？

在投資銀行業起步或晉升高級職位時，很少需要專業證書。這就是說，特許金融分析師（CFA）的任命，由CFA協會授予，有可能提供一個腿在就業市場。這一專業指定通常被認為是投資領域專業人員最重要的認證。這是提供給投資分析師和其他型別的財務分析師誰有至少四年的資格經驗。候選人必須透過三次考試才能獲得這一稱號。

投資銀行家必須從金融業監管局（FINRA）獲得適當的許可證，FINRA是一個負責在美國運營的證券公司和經紀人的監督機構。由於許可證發放過程需要聘用公司的贊助，投資銀行職業軌跡中的專業人員通常在被聘用後完成許可證發放要求。許多投資銀行家需要63系列和79系列許可證，儘管要求可能因工作而異。