註冊反洗錢專家

持證反洗錢專家（CAMS）是一名專業人士，擅長追蹤來源於欺詐或其他犯罪的現金，但為了掩蓋其來源而受到複雜的金融操作。CAMS專業人員的日常工作重點是防止此類活動在全球銀行體系中溜走。...

什麼是註冊反洗錢專家(a certified anti-money laundering specialist)？

持證反洗錢專家（CAMS）是一名專業人士，擅長追蹤來源於欺詐或其他犯罪的現金，但為了掩蓋其來源而受到複雜的金融操作。CAMS專業人員的日常工作重點是防止此類活動在全球銀行體系中溜走。

關鍵要點

CAMS專業人員接受培訓，能夠發現利用美國金融機構進行洗錢的企圖。
銀行、經紀公司、大公司和聯邦**都僱用計算機輔助**系統專業人員。
他們的工作通常是按照《銀行保密法》（Bank security Act）的規定進行的，該法是1970年的一項法律，要求金融機構在打擊洗錢方面進行合作。

現代罪犯和其他人一樣，把現金藏在銀行裡，但現金是透過一系列故意複雜的金融交易到達銀行的，目的是為了掩蓋其來源。透過進一步的操縱，這些錢從一個看似合法的來源提供給罪犯。

瞭解CAM專家

一名反洗錢專家接受過偵查、調查和破獲金融犯罪的培訓。

註冊反洗錢專家協會（ACAMS）提供該專業的課程和認證。參加考試的考生必須符合有關教育背景和工作經驗的某些資格要求。

反洗錢專家可能有不同的職位，如銀行合規官、財務顧問或銀行保密法分析員。他們受僱於金融機構或經紀公司、大公司和聯邦**。

洗錢簡史

在美國，洗錢在20世紀30年代的禁酒令時代成為一個問題，當時犯罪集團透過銷售非法進口的酒精而變得富有和強大。洗錢是一個簡單問題的解決方案：一個沒有明顯支援手段的罪犯如何解釋一大筆現金和奢侈的生活方式？

毒販和****是洗錢調查的主要目標之一。

答案通常是，為一家企業開設一個店面，而這家企業實際上可能會或可能不會做任何生意。任何數量的***都可以用來解釋朗姆酒生產過程中的大量資金。

在現代，全球銀行體系能夠而且常常需要更為複雜的操作，但最終結果是一樣的。一個罪犯對所有的錢從哪裡來有一個合理的解釋，或者，最壞的情況是，他**了這樣的混亂，以至於沒有人知道該問什麼問題。

法規要求

金融機構和公司對洗錢問題的反應往往是按照1970年《銀行保密法》的規定，該法又稱《貨幣和外匯交易報告法》，要求金融機構與**合作打擊洗錢活動。

2001年，《銀行保密法》與《愛國者法案》進行了類似的更新，該法案增加了旨在阻止恐怖組織洗錢的規定。該法案確保每一筆規模可觀的銀行交易都有一份書面記錄，或者更可能是一份電子記錄。

《愛國者法案》是對罪犯也發生了變化這一事實的回應。今天，不僅是毒販，還有****，他們有大量的錢需要清洗。

發表於 2021-06-06 22:45
閱讀 ( 12 )
分類：金融

你可能感興趣的文章

反洗錢(aml)和全部的(all)的區別

反洗錢(aml)和全部的(all)的區別白血病是血細胞的惡性腫瘤。這些細胞是在骨髓中產生的；因此，任何對骨髓有不利影響的因素都會損害血細胞的產生，從而導致惡性細胞的發展。急性髓系白血病（AML）是一種惡性腫瘤，其特...

發佈於 2020-10-24 06:54
閲讀 ( 52 )

三名比特幣交易員因洗錢指控在佛羅裡達被捕

...官認為這是一個資金傳輸業務，並根據佛羅裡達州版本的反洗錢法對這些人提出指控，這些反洗錢法在針對BitInstant執行長查理•史萊姆（Charlie Shrem）的案件中使用。  此案因涉案金額巨大而特別值得關註。...

發佈於 2021-04-25 07:17
閲讀 ( 47 )

據稱絲綢之路的主人說，如果比特幣不是錢，他就不能犯洗錢罪

...宣告將比特幣視為貨幣以外的其他貨幣。因此，它不符合反洗錢法中“資金”或“貨幣工具”的確切定義。 絲綢之路在討論比特幣問題上一直佔據著巨大的地位，烏爾布里奇的被捕標志著貨幣與法律的最大摩擦之一。隨著比...

發佈於 2021-04-25 16:13
閲讀 ( 53 )

絲路刑事案法官稱比特幣和錢一樣好

...的貨幣，但法官凱瑟琳·福雷斯特拒絕了他的辯護。”《反洗錢法》內容廣泛，足以涵蓋在金融交易中使用比特幣的問題根據比特幣的唯一存在理由，任何其他的解讀都會有所不同ê這是荒謬的。”   比特...

發佈於 2021-04-26 20:50
閲讀 ( 58 )

新的洩密顯示了一個主要駭客組織是如何破解窗戶和國際銀行的

...近年來的目標提供了新的線索，這些目標似乎既包括國際反洗錢組織，也包括波斯灣地區的石油公司。一些駭客工具早在2012年就被反病毒服務標記，但專家認為，該轉儲檔案至少包含一些舊版本Windows的未公開漏洞。此次洩密還...

發佈於 2021-05-10 17:52
閲讀 ( 45 )

透過獲得非高峰會員資格，在健身房省錢

...申請非高峰會員資格來降低每月的費用。金融部落格“省錢專家”指出，很多健身房都會為那些只在非高峰時間使用健身房的會員提供折扣。非高峰時間可能因健身房而異，也可能不太方便（匆忙是有原因的），但如果你有一個...

發佈於 2021-05-23 02:34
閲讀 ( 33 )

澳門賭場的自動取款機正在使用面部識別來識別洗錢者

...份證進行驗證。此舉是為了加強澳門現有的反洗錢規定、提高銀行業安全性，以及使中國能夠努力抑制外流，從而壓低澳門貨幣（去年，澳門貨幣價值已超過8160億美元）。賭場是一種典型的洗錢方式，因為個人可以...

發佈於 2021-05-28 20:52
閲讀 ( 42 )

為什麼聯邦調查局關閉了比特幣最大的交易所之一

...經許可的匯款業務：這是一項刑事指控，罪名是未在FinCEN註冊。FinCEN是一個情報網路，所有與美國客戶打交道的金融公司都必須註冊。參與FinCEN有一系列要求，從註冊到內部反洗錢計劃。自2013年以來，很明顯比特幣交易所必須...

發佈於 2021-05-29 06:36
閲讀 ( 61 )

加密貨幣漲勢中，比特幣價格突破10200美元

...曼德克爾（Sigal Mandelker）表示，虛擬貨幣提供商必須受到反洗錢/反恐融資監管的監管曼德爾克在紐約舉行的一次反洗錢會議上說：“目前，我們與日本和澳大利亞一樣，是世界上唯一為反洗錢/反恐融資目的而對這些活動進行監...

發佈於 2021-06-01 08:46
閲讀 ( 43 )