如果你是一個支援買入並持有策略的投資者,讓經過仔細審查的投資隨著時間積累有意義的回報,指數型交易所交易基金(etf)可能是你的合適工具。即使是投資偶像沃倫•巴菲特(Warren Buffett)也知道,要打敗指數基金是很困難的,這就是為什麼他著名地要求把留給妻子的90%的錢投資於一家標準普爾基金;P 500基金。
當然,你不必像巴菲特那樣把所有的現金都投在指數基金裡。但隨著長期投資的進行,這些投資工具對大投資者和小投資者來說都是一個有吸引力的、典型的低成本選擇。
與共同基金一樣,ETF是一個投資於股票、大宗商品、債券或一籃子其他資產的資金池。與共同基金不同,ETF股票在交易所的交易方式與普通股相似。與此同時,指數基金旨在跟蹤標準普爾500指數等基準的表現;500指數。
如果你是一個長期投資者,正在計劃一個投資組合,並試圖在組閤中加入指數基金,那麼有很多選擇。以下是基於管理資產(AUM)、長期業績和費用比率的三個最佳組合
如果你不確定要遵循哪個指數,或者你希望投資於不同的行業和市場資本,這可能是你的基金。顧名思義,股市總量ETF覆蓋美國國內整個股市,跟蹤CRSP美國股市總量指數。
VTI是一隻平衡型基金,由小盤股、中盤股和藍籌股組成。VTI是一種高效率、低費用率的基金。資產管理規模也令人印象深刻,超過8000億美元。
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首先,這個etf的鼻祖吸引了戰術交易員和買入並持有投資者的大量關註。該基金追蹤標普500指數,該指數是一組在美國證券交易所上市的股票,大部分是大盤股。從技術上講,SPDR500ETF是一個單位投資信託基金(UIT),這意味著它不能在分配之間再投資現金股利。這個小細節可能會導致基金的表現與它所依據的指數略有偏差。該基金一年的業績穩定在10%以上。
基金的選擇是基於一段時間內的業績、費用比率, 以及資產管理規模。截至2019年9月12日,所有資料均為最新資料。
IEFA提供了歐洲、亞洲和遠東發達市場股票的敞口,不包括國內和加拿大股票。其基準指數摩根士丹利資本國際EAFE(MSCI EAFE)覆蓋了北美以外約98%的全球股市。此外,它還包括與市場成比例的小盤股,而競爭基金通常不包括這些股票。日本和英國在基金的投資組閤中位居前兩位。
IEFA擁有近3000只股票,是一隻多元化程度很高的基金,擁有成本很低,是尋求在北美以外市場投資的短期和長期投資者的首選。該基金較文中提到的其他基金更新,成立日期為2012年10月18日,過去一年,ETF價格波動較大,但尚未取得太大進展。儘管如此,在過去五年中,它的年回報率為2.6%,自成立以來,每年的回報率為6.5%。