特許投資顧問（CIC）一詞是指由投資顧問協會（IAA）授予符合資格的金融專業人士的稱號。為了成為CIC，候選人必須符合某些專業標準，包括持有特許金融分析師（CFA）的稱號。沒有教育要求，但CICs必須滿足IAA規定的繼續教育要求。投資顧問協會設立了投資顧問計劃，以表彰投資顧問行業專業人士的經驗。...
什麼是特許投資顧問(a chartered investment counselor (cic))？
特許投資顧問（CIC）一詞是指由投資顧問協會（IAA）授予符合資格的金融專業人士的稱號。為了成為CIC，候選人必須符合某些專業標準，包括持有特許金融分析師（CFA）的稱號。沒有教育要求，但CICs必須滿足IAA規定的繼續教育要求。投資顧問協會設立了投資顧問計劃，以表彰投資顧問行業專業人士的經驗。
關鍵要點
- 特許投資顧問是**授予符合資格的金融專業人士的稱號 投資顧問協會
- CIC候選人必須在IAA成員公司工作至少一年，並且必須在合格的專業領域（如投資顧問）有至少五年的工作經驗。
- 申請書必須附有公司高階成員的推薦信，並且必須花費超過50%的時間擔任投資顧問和投資組合經理。
- 雖然沒有學歷要求，但候選人必須是CFA。
- CICs必須提供年度僱用證明，並且不得處於紀律處分程式中以保留該任命。
瞭解特許投資顧問（cics）
國際投資顧問協會於1975年推出了特許投資顧問計劃，該計劃是與特許金融分析師協會聯合設計的。該計劃的目的是促進和認可在投資諮詢行業工作的專業人士。該獎項的目的是確定個人具有豐富的經驗，作為投資顧問和投資組合經理。
該任命授予具有與1940年《投資顧問法》所列資格和經驗的個人。這包括顧問對其客戶的信託和道德責任以及他們的經驗和技能。
專業人士在IAA認可的公司工作至少一年，併在合格職位（如投資顧問）擁有至少五年的工作經驗後，才有資格獲得該職位。候選人還必須：
- 必須是CFA
- 提供他們公司高階主管的推薦信
- 他們一半以上的時間用於投資諮詢和管理投資組合
成為CIC沒有教育要求，也沒有考試。候選人必須遵守道德和職業標準，並每年提供就業證明，才能保留其職位。CICs在其職業生涯中的任何時候都不能受到紀律處分。
候選人的申請每年在3月1日至9月1日期間進行審查，並須向國際仲裁協會支付100美元的費用。
特別註意事項
作為受託人，特許投資顧問必須提供符合客戶最佳利益的個性化、公正的建議。作為申請過程的一部分，候選人必須明確自己的工作職責，如經濟研究和證券分析。候選人還必須提供工作和性格證明，並填寫一份道德問卷。
投資顧問協會
投資顧問協會是一個非營利性組織，專門代表聯邦註冊投資諮詢（RIA）公司的利益。
該協會成立於1937年，在1940年《投資顧問法》的頒佈過程中發揮了重要作用。其成員包括600多家公司，為各種各樣的個人和機構投資者共同管理超過20萬億美元的資金。
投資顧問協會的宗旨是：
- 促進諮詢行業的高度誠信、公共責任和能力
- 透過立法的發展、制定和頒佈來代表職業
- 提供福利、服務和產品，幫助成員公司開展業務併為其增加價值。
