特許財務顧問是一種專業指定，代表完成一門綜合課程，包括金融教育、考試和實踐經驗。在完成七門必修課和兩門選修課後，美國學院授予特許財務顧問資格。獲得這一稱號的人被認為對金融事務有知識，並有能力提供合理的建議。...
什麼是特許財務顧問（chfc）(a chartered financial c***ultant (chfc))？
特許財務顧問是一種專業指定，代表完成一門綜合課程，包括金融教育、考試和實踐經驗。在完成七門必修課和兩門選修課後，美國學院授予特許財務顧問資格。獲得這一稱號的人被認為對金融事務有知識，並有能力提供合理的建議。
關鍵要點
- 特許財務顧問完成一門課程，包括金融教育和實踐經驗。
- ChFC學位包括遺產規劃和員工福利規劃等主題。
- 獲得指定學位後，需要獲得繼續教育學分。
特許財務顧問（chfc）的工作原理
申請者必須在金融行業有至少三年的全職工作經驗，才能被考慮參加該專案。此外，建議申請者在申請前擁有金融或商業相關學位，因為這將使課程更容易。
ChFC學位課程要求學生在該領域完成9門大學水平課程或27小時的大學學分。學生必須掌握100多個綜合高階財務規劃主題，包括：
- 房地產規劃
- 保險規劃
- 退休計劃
- 財務規劃流程與環境
- 所得稅籌劃
- 員工福利計劃
- 資產保護規劃
- 遺產稅、轉讓稅和贈與稅規劃
- 綜合財務規劃與諮詢的應用
此外，該課程還介紹了這些部門的規則如何在小企業規劃、離婚家庭的財務規劃或有特殊需要的受撫養人的家庭的財務規劃方面發生變化。每一門課程的考試都是根據任何認可大學提供的商業和金融課程標準進行的。
獲此殊榮後
一旦獲得ChFC認證，還需要繼續教育學分來維持認證。ChFC認證持有人必須每兩年完成30小時的繼續教育，以保持認證，並遵守美國大學道德規範和程式。
獲得此證書的顧問可以與個人合作，幫助他們進行退休儲蓄，特別是提前退休和預算規劃，或者與公司合作，評估他們的投資策略。可能有一種預期，即顧問應不斷瞭解國際、國家和地方各級可能適用於其合作客戶及其參與的金融活動的所有金融法律。
為什麼特許財務顧問的任命很重要
從美國學院獲得這一專業稱號的課程由包括一系列財務規劃職責和責任的課程組成。這包括在現實生活場景中所學技能的實際應用。根據學院的說法，獲得該職位的財務顧問可能比沒有獲得該職位的同行獲得更高的收入。
然而，就金融業的相關性而言，這一任命是否等同於或取代由CFP董事會授予和管理的註冊財務規劃師任命，仍存在爭議。CFP委員會聲稱，與美國學院提供的課程和指定相比，它的指定包括遵守道德規範以及它所描述的對申請人更徹底的審查過程。
