共同基金wrap，也稱為共同基金諮詢計劃或wrap賬戶，是一種財富管理服務，為投資者提供個性化建議和大量共同基金。共同基金包裝計劃通常由全方位服務的經紀公司提供。通常，投資者從通常提供折扣銷售的共同基金列表中進行選擇。投資者為整個賬戶支付一筆年費，即打包費。...
什麼是共同基金包裝(a mutual fund wrap)？
共同基金wrap，也稱為共同基金諮詢計劃或wrap賬戶，是一種財富管理服務，為投資者提供個性化建議和大量共同基金。共同基金包裝計劃通常由全方位服務的經紀公司提供。通常，投資者從通常提供折扣銷售的共同基金列表中進行選擇。投資者為整個賬戶支付一筆年費，即打包費。
關鍵要點
- 透過共同基金包裝，金融公司為投資者提供個性化建議和大量共同基金。
- 共同基金交易賬戶也稱為共同基金諮詢或交易賬戶，通常由全方位服務的經紀公司提供。
- 這些計劃允許客戶根據他們的風險承受能力、年齡、目標和其他投資偏好，建立一個個性化的共同基金投資組合。
- 因為共同基金包裝通常需要25000美元的最低投資，它們通常面向高凈值客戶。
- 機器人諮詢平臺提供了一個較低的預算選擇，提供相同的投資分析和投資組合建設服務的自動化版本，費用較低。
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共同基金簡介
共同基金包裝的工作原理
對於尋求建立定製的共同基金投資組合的高凈值客戶來說，共同基金包裝計劃是一個不錯的選擇。共同基金包裝計劃允許投資者建立一個共同基金投資組合的基礎上，他們的喜好和目標。共同基金包裝賬戶通常需要25000美元的最低投資。
在共同基金包裝計劃中，投資者可以與財務顧問合作，並將獲得一份精選的基金清單。財務顧問可以與客戶合作，根據客戶的目標和風險承受能力建立投資組合。財務顧問通常會根據客戶的投資情況建議共同基金投資組合配置。
共同基金包裝計劃的投資者可以從較低的交易成本和基於其個性化投資目標的專業建議投資組閤中獲益。年度包裝費通常是與投資組合相關的主要費用。年度包裝費通常根據專案中的資產進行分級。根據專案的不同，它可以從0.25%到3%不等，並且是投資組閤中基金收取的年度運營費之外的費用。
透過共同基金包裝，投資者與顧問合作建立投資組合。有了機器人諮詢服務，這個過程是自動化的。
共同基金包裝競爭
共同基金包裝計劃可以是一個很好的投資選擇投資者。然而，越來越多的機器人顧問已經為這些專案帶來了競爭。因此，許多全方位服務的經紀公司為客戶提供機器人諮詢服務。查爾斯施瓦布的智慧投資組合就是一個例子。
機器人諮詢平臺提供投資分析和投資組合構建服務。他們提供了一些額外的好處，因為服務是自動化的，費用可以降低，投資最低限度通常較低。在最低投資額較低的情況下，robo advice wrap計劃可提供給僅需5000美元即可建立管理投資組合的投資者。大多數robo advice wrap計劃使用交易所交易基金（ETF）而非共同基金。
機器人諮詢專案通常提供etf而不是共同基金。投資者只需支付5000美元的最低價格就可以獲得這些服務，而一般情況下，這一最低價格為25000美元。
共同基金包裝計劃投資
投資者可以在大多數全方位服務的經紀公司找到共同基金包裝計劃。瑞銀和施瓦布就是兩個例子。 這些專案允許投資者建立無負載共同基金的投資組合，只需向專業人士支付少量的投資組合管理支援年費。
