投資金字塔
什麼是投資金字塔(an investment pyramid)？
投資金字塔，或風險金字塔，是一種投資組合策略，根據這些投資的相對風險水平來分配資產。該策略將投資的風險定義為投資收益的方差，或投資價值大幅下降的可能性。
金字塔底部和最寬的部分由低風險投資組成，中間部分由增長投資組成，頂部最小的部分分配給投機性投資。
關鍵要點
- 投資金字塔是一種資產配置策略，投資者根據每種證券的風險狀況來分散他們的投資組合。
- 金字塔代表投資者的投資組合，有三個不同的層次：底層的低風險資產，如現金和貨幣市場；中等風險資產，如中間的股票和債券；以及高風險的投機資產，比如處於頂端的衍生品。
- 該策略要求將最大比例的資本分配給底層的低風險資產，將最小比例的資本分配給頂層的投機資產。
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解釋投資風險金字塔
瞭解投資金字塔
投資金字塔策略建立了一個以風險最低的投資為基礎，以成熟公司的股票為中間，以投機性證券為頂部的投資組合。
- 基礎（即金字塔最寬的部分）將包含最高的資產配置，包括現金和CDs、短期**債券和貨幣市場證券。
- 金字塔的中間部分將包括對公司債券、股票和房地產的適度配置。這些資產有一定的風險，有一定的損失價值的可能性，但隨著時間的推移，他們有積極的預期回報。
- 排名靠前的將包括最小的配置權重，包括高風險的投機投資，這些投資有很高的虧損機會，但也可能產生高於平均水平的回報。其中包括期權和期貨等衍生品合約（不用於對沖目的）、另類投資和藝術品等收藏品。
在金字塔的每個風險層中，你會看到風險承擔的增加，但可用於投資的總資金分配較少。因此，金字塔越高，風險越大，但潛在回報也越大。
請註意，並非所有的投資者都有相同的承擔風險的意願和/或能力。代表投資組合的金字塔應該根據個人的特定風險偏好和財務狀況進行定製。
投資金字塔的例子
例如，哈羅德向他的財務顧問諮詢如何定位他的投資組合。該顧問建議，基於哈羅德的目標、風險承受能力和時間範圍，他應該採取投資金字塔戰略。該顧問建議哈羅德將其投資組合的40-50%投資於國債和貨幣市場證券，30-40%投資於投資於公司股票和債券的共同基金，其餘投資於期貨和大宗商品等投機專案。
- 發表於 2021-06-12 07:31
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- 分類：金融
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