wrap賬戶是一種由經紀公司專業管理的投資組合,按季度或每年收取固定費用。費用以管理資產總額(AUM)為基礎。它是全面的,涵蓋了所有的行政,佣金和管理費用的帳戶。
包裝費約佔資產管理規模的1%至3%。
對許多投資者來說,隨著時間的推移,wrap賬戶的成本要低於收取交易佣金的經紀賬戶。然而,很少**股份的買入並持有投資者最好採用基於佣金的收費結構。
套現賬戶的優勢在於保護投資者免受過度交易的影響,如果經紀人為了獲得更多的佣金收入而過度買賣賬戶中的資產,就會出現這種情況。這就是所謂的“攪動”
在綜合賬戶中,經紀人根據賬戶中的總資產支付一定比例的費用,從而激勵經紀人從投資金額中獲得盡可能高的回報。
wrap賬戶為個人投資者提供了接觸職業基金經理的渠道,職業基金經理主要與機構和高凈值人士合作。共同基金公司還提供wrap賬戶,可以使用大量的共同基金。
一個wrap賬戶可能需要25000到50000美元的最低投資。一個共同基金賬戶的包裝費通常有一個低得多的初始投資要求。
長期購買和持有股票的投資者,採用傳統的收費結構可能會更好。
這些費用用於支付營銷和分銷成本,以及支付給**基金和與客戶合作的經紀人的費用。該費用是對共同基金賬戶投資者的額外費用。
對於那些需要一定程度的實際管理和建議的投資者來說,wrap賬戶最為有效。對股票投資組合使用買入並持有策略的投資者最好支付賬戶偶爾產生的交易費用。
例如,一個以收入為導向的投資者可能持有一個由支付股息的股票和債券組成的投資組合,並且在幾年內幾乎沒有變化。如果投資者**這些股票,可能需要繳納大量的資本利得稅,因為每隻股票的成本基礎可能遠遠低於當前的市場價格。
投資者最好持有投資組合以賺取股息收入。無需繳納資本利得稅,也無需支付佣金或包裝費。
在這種情況下,將這些資產轉入一個綜合賬戶將產生更多的成本,並降低投資者的總回報。
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