作為財務顧問的基本要求是他們所從事的金融領域的知識，但真正的專業能力要求更多。事實上，財務顧問必須戴上許多帽子才能有效地完成他們的工作，那些把這個領域視為職業的人應該瞭解顧問的日常生活到底是什麼樣的。

任何在金融行業工作的人都可以告訴你，要成為一名成功的顧問，第一步就是要在你打算從事的金融領域的任何方面獲得良好的教育。在某些情況下，這可以是學士學位或碩士學位，也可以是專業認證，如註冊理財規劃師稱號，或者對於那些希望專註於特定型別金融產品的人來說，這隻是一兩個許可證。但你在這個領域真正的教育甚至不會開始，直到你開始你的財務顧問生涯。

理財顧問的典型日子

一般的理財顧問一天通常很早就開始了，而且通常會一直持續到晚上，尤其是對那些剛進入這個行業的人來說。典型顧問的日常日程通常包括以下內容：

• 勘探-勘探的方法和數量將在很大程度上取決於顧問的情況。一個沒有商業書籍可供借鑒的新晉專業人士，可以期望每天至少有一半的時間以這樣或那樣的方式鋪路，或者透過建立推薦網路，或者親自會見潛在客戶。那些一開始就有一個溫暖的市場前景的人將花費相當多的時間與這些人互動；例如，一位在另一家公司工作了很長時間的新顧問可能會專註於為該公司的員工贊助活動，以產生業務。其他的現代方法包括建立一個強大的數字存在和寫部落格。
• 為現有客戶提供服務——隨著顧問們建立業務賬簿，他們的重點將逐漸從收購新業務轉向為現有客戶提供服務。許多老牌的顧問在開始新業務之前，會先回顧客戶的投資組合，回答客戶的詢問，解決懸而未決的問題。最知名的顧問 我會告訴你這種方法 創造新業務的最佳方式是因為得到優質服務的客戶都是快樂的客戶 將使 轉介。
• 行政雜務——儘管這經常 可以屬於服務客戶的範疇，任何潛在的顧問都應該準備花費大量的時間 他們工作日的一部分，處理諸如合規報告、更新客戶記錄、處理交易記錄等官僚任務 以及處理其他記錄儲存程式。可能吧 在這裡應該說，大多數成功的顧問都能夠在頭腦中不斷地保留大量的細節。
• 財務規劃——雖然這看起來很明顯，但你必須抽出時間向客戶提供核心產品和服務- 有時這很難適應你的日程安排。將資料輸入財務規劃或稅務程式可能是一個漫長而乏味的過程，需要非常註意細節。即使是那些付錢給別人做資料輸入部分的人也必須密切監視這個過程。
• 繼續教育——財務規劃的這一不可避免的要素遠遠超出了僅僅滿足行業或學歷教育要求，還包括投資和產品研究。許多證券和保險工具 在供應商批准顧問銷售之前，需要特定的培訓。一些顧問 經常參加為期一週的專題研討會，或繼續獲得新的任命，以提供客戶所需的服務水平。這不僅耗時，而且在某些情況下成本高昂。

人的因素

正如你所料，財務顧問工作的另一個也是最重要的因素是建立和管理客戶關係。這首先是在尋找客戶階段創造一個專業的印象，在計劃階段兌現你的承諾，並與他們保持持續的聯絡。當然，這有時會是一個真正的挑戰，例如，一個被父母剝奪繼承權的客戶打電話給你，尖叫著說他們會因此起訴你，儘管你的參與程度不可能低。你教育客戶並說服他們做正確的事情的能力將極大地影響你在這項業務中的整體成功和潛在責任。

客戶不是你唯一需要支援的人。你必須學會如何與批發商、合規官、監管官員和****代表交談和談判，他們可能會或可能不會在你需要時幫助你或與你合作。你能否保持他們的善意，可能意味著一個重大的不便和損失的業務和順利執行的做法之間的區別。

如何準備

如果你覺得在準備上述內容時需要一些幫助，你可以考慮選修一些行為金融學或心理學、聽力和溝通技巧以及公共演講方面的額外課程或課程。如果你是以獨立顧問的身份為自己創業，那麼一些如何成為企業家的培訓也不會有什麼壞處。一個好的開始是與一些顧問交談，他們採取了與你一樣的方法，併在這方面取得了成功。問他們在日常工作中究竟使用了哪些不太實際的技能，以及他們是如何學習的。有一個快速增長的免費線上課程池，涵蓋了每一個可以想象的主題提供給那些希望學習，這可以是一個廉價和方便的地方開始你的教育的替代部分。

底線

作為一名財務顧問，你的工作將不僅僅是管理投資組合或結束銷售。尋找客戶、營銷、****、合規、管理和教育也將成為您日常工作的一部分，而您將這些內容有效地整合到日程中的能力最終將決定您在業務中的成功程度。有關成為財務顧問的更多資訊和資源，請訪問財務規劃協會、全國個人財務顧問協會或CFP董事會(相關閱讀請參見“財務顧問職業：利弊”）