加密貨幣詐騙每天損失900萬美元

儘管你可能會認為開源、分散、匿名的加密貨幣是安全的，因為它們不受單一權威機構的控制，並且以透明的方式工作，但事實是，它們是詐騙的不斷目標，包括數字盜竊、網路釣魚、欺詐和駭客攻擊(更多資訊，請參見謹防這五種比特幣騙局。）...

儘管你可能會認為開源、分散、匿名的加密貨幣是安全的，因為它們不受單一權威機構的控制，並且以透明的方式工作，但事實是，它們是詐騙的不斷目標，包括數字盜竊、網路釣魚、欺詐和駭客攻擊(更多資訊，請參見謹防這五種比特幣騙局。）

比特幣網（Bitcoin.com）最近的一項調查發現，2018年前兩個月，欺詐者竊取了價值13.6億美元的加密貨幣。

欺詐構成了虛擬貨幣詐騙的大多數，佔30%。其次是駭客攻擊（22%）、盜竊和出口詐騙（各佔17%）和網路釣魚（13%）。

最近最大的一起盜竊案發生在1月下旬的加密貨幣兌換公司Coincheck，駭客盜取了近5億美元的虛擬代幣。

大約在同一時間，一個加密貨幣借貸計劃Bitconnect關閉了它的業務並消失了，導致了一個出口騙局，估計損失約2.5億美元。

今年2月，一家名為BitGrail的義大利加密交易所報告稱，該交易所遭到駭客攻擊，導致客戶的虛擬代幣損失近1.95億美元。

分散、匿名的生態系統吸引了小偷

由於加密貨幣市場的匿名性，並非所有的小規模詐騙都會浮出水面。隨著各種加密貨幣及其相關流程（如初始硬幣發行（ICO））的不斷演變，也很難準確衡量每種騙局的範圍。

例如，今年1月，阿裡巴巴銀行ICO因涉嫌造假而被SEC叫停，因為它試圖以投資於這家所謂的世界第一家“分散化銀行”的名義向散戶投資者募集資金。然而，原本打算募集10億美元資金的ICO卻成了一個6億美元的騙局。

即使前三個騙局被認為是離群的，其餘較小的騙局總共也有5.42億美元。算上2018年前兩個月的59天，此類小票詐騙造成的平均每天損失約為910萬美元。如果這一趨勢繼續下去，到年底，這類計劃造成的損失總額將達到32.5億美元左右，這將超過許多小國的年度國內生產總值！

隨著每天新推出的加密貨幣數量的不斷增加，以及交易、交換和轉賬服務等相關服務的發展，虛擬貨幣世界變得越來越複雜。它的匿名性和分散性可能對許多人來說是一個福音，但往往會被騙子利用，而犧牲了普通使用者的利益(另見史蒂夫·沃茲尼亞克：比特幣騙子偷走了我的加密貨幣。）

雖然要完全制止詐騙可能仍然很困難，但一種涉及適當的規章制度和安全框架的平衡辦法可能有助於遏制這一流行病(另見，比特幣勒索騙局呈上升趨勢：當心。）

投資加密貨幣和初始硬幣發行（“ICO”）是高風險和投機性的，本文不是Investopedia或作者投資加密貨幣或ICO的建議。由於每個人的情況都是獨特的，所以在做出任何財務決策之前，都應該諮詢合格的專業人士。Investopedia對本文所含資訊的準確性或及時性不作任何陳述或保證。截至本文撰寫之日，作者還沒有加密貨幣。