查爾斯施瓦布將於2020年推出智慧收入工具

查爾斯施瓦布公司（Charles Schwab Corp.）正在簡化和現代化投資者從投資組閤中獲得報酬的方式，此舉可能會蠶食高成本註冊投資顧問（ria）的市場份額。這家金融服務公司週三宣佈，將推出施瓦布智慧收益（Schwab Intelligent Income），這一工具不僅能自動執行與投資者如何訪問其投資組合有關的多項任務，而且還能提供關鍵的投資建議。...

關鍵要點

查爾斯施瓦布將於2020年1月推出施瓦布智慧收入。
該工具將簡化投資者從投資組閤中獲取收益的方式。
傳統的風險投資協定將越來越難以保持競爭力。

對投資者意味著什麼

施瓦布智慧收益（Schwab Intelligent Income）預計將於2020年1月推出，旨在為客戶提供一種接受專家建議和管理的方式，從投資組合向從中獲得穩定收入過渡。我們的目標是引導投資者完成圍繞這一轉變而做出的看似令人生畏的決定，向他們提出與其財務狀況相關的各種問題，然後推薦適當的投資策略，所有這些都不需要額外收費。

施瓦布高階執行副總裁兼投資者服務主管喬納森•克雷格（Jonathan Craig）表示：“大多數旨在為客戶創造收入的服務成本高，缺乏靈活性，而且承諾時間長。”施瓦布Intelligent Income透過提供一種靈活、低成本和智慧的方式，從您的投資組閤中產生可預測的薪酬，解決了獨立完成這項工作的複雜性，並消除了其他收入服務固有的摩擦。”

突出的功能包括智慧稅務諮詢、實時數字儀錶板，允許投資者輕鬆檢視其投資組合以及與之相關的交易、生成可預測每月取款的指導、自動收入存款、啟動、停止或調整取款金額的靈活性，以及持續的帳戶監控和警報。投資組合的實際管理將由施瓦布的自動化投資服務施瓦布智慧投資組合來完成，該服務要求最低投資額為5000美元。

展望未來

雖然數字顧問服務，或機器人顧問，並不完全是新的今天，他們正變得越來越突出。隨著越來越多的投資者對越來越智慧和複雜的機器人管理投資和提供建議感到滿意，傳統的ria可能會發現它難以保持成本競爭力。

發表於 2021-06-19 11:52
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分類：金融

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