你做過幾年（或更多）的財務顧問，只是覺得自己從未達到最佳狀態？或者你是否發現，雖然你曾經很成功，但新的技術和機器人諮詢時代已經讓你的工作幾乎過時了？我知道很多財務顧問行業的人都在掙扎。他們失去了左右兩方面的客戶，那些留下來的客戶越來越落入PITA的範疇。有些人甚至完全退出了這個行業，因為他們認為自己再也不能成功了。

那麼，在這些壞訊息中有什麼好訊息嗎？當然有。雖然現在可能有很多顧問在苦苦掙扎，但也有很多顧問正在享受前所未有的成功。這兩個群體的區別是什麼？很多時候，這隻是對他們的商業計劃的一些改變和一些心態的調整。是的，就是這樣。如果你的財務顧問業務陷入困境，這裡有一些可能的原因。

關鍵要點

• 並不是所有的財務顧問都能找到最初的成功——這是一項艱巨的工作，其中很多工作是推銷自己和尋找客戶，而不是提供財務建議。
• 與此同時，機器人顧問（robo advisors）等自動化投資工具正在向傳統顧問的專業領域進軍。
• 為了脫穎而出並扭轉你的業務，顧問需要加強他們的附加值，專註於軟技能，並重新點燃你為****的熱情。

你的客戶看不到你的價值

當他們可以從自動化系統中獲得與他們的顧問相同的財務規劃服務時，客戶會有理由質疑你的價值。一個顧問僅僅透過幫助客戶交易股票或將資金投入個人賬戶就可以為客戶帶來價值的時代已經一去不復返了。如今，你需要向你的客戶展示更多的東西（比如指導他們，讓他們與其他專業人士聯絡），讓他們成為他們生活中有價值的一部分。

你要為市場負責

你知道你無法控制市場的運作，而且你的客戶很可能也知道這一點。然而，這並不能讓他們中的一些人在他們的股票或投資組合遭受打擊時責怪你。當你不給你的客戶增加價值時，你的焦點往往是你無法控制的金錢和市場。

你一直在追逐金錢目標

你還在做佣金制的工作嗎？你是不是在一家大公司工作，它每年都誇大你的銷售目標，所以你一直在追逐獎金？如果是這樣，你根本沒有正確的心態去幫助你的客戶。當他們想被傾聽和理解的時候，你正在考慮你需要達到的下一個大目標，以及他們的錢將如何幫助你達到目標。

你對自己的工作失去了熱情

對市場的指責，對目標的不斷追求，很容易把你職業生涯中所有的**都吸走。當你對你所做的事失去了愛時，它就會顯現出來。你可能認為你對你的客戶隱瞞得很好，但他們總是知道你什麼時候不再對每天來上班感到興奮。我們都知道和一個不喜歡自己工作的人一起工作的感覺，這會導致生意的損失也就不足為奇了。

你能做些什麼來改變

如果你正經歷上述任何一種情況，不要放棄希望。你仍然可以扭轉局面，重新燃起你曾經對事業的熱情。這裡有一些方法可以讓你有所改變。

考慮一個基於建議的業務。如果你一直在致力於一個以佣金為基礎的結構，這一個變化可以使世界上所有的不同。當你成為一名以諮詢為基礎的財務顧問時，你可以只關註客戶的需求，不再擔心追逐目標和增加佣金。

關註客戶，而不是金錢。許多顧問忘記了我們不是做金錢生意的。我們是做人的生意的。我們的工作是傾聽客戶的意見，真正瞭解他們的目標和夢想，並找到幫助他們實現目標的方法。是的，錢是我們經常使用的工具，但它永遠不應該是唯一的焦點。

學習軟科學。你的客戶不僅在金錢問題上，而且在各種不同的話題上向你尋求建議。當你學習軟科學，瞭解更多關於人類行為、情感和脆弱性的知識時，你可以成為他們更好的導師。這不僅增加了你在他們眼中的價值，也使你的職業生涯更加充實。

如果你的財務規劃業務陷入困境，並不一定意味著你需要尋找新的職業。有時候，你所需要的只是做一些改變，從新的角度看待你的業務。當你成為客戶的導師，深入瞭解他們，引導他們走向更美好的未來，那麼你就學會了理財護理者的方法。你已經知道了成為一個真正的建議提供者意味著什麼，以及如何利用金錢為自己和你所服務的人提供更充實的生活。