流動性管理(liquidity management)和資金管理(treasury management)的區別

流動性管理與資金管理...

流動性管理與資金管理

隨著時間的推移，商業環境發生了巨大的變化。法規發生了迅速的變化，商業模式也發生了突然的變化。此外，技術進步在重塑當前商業形勢方面發揮了至關重要的作用。不願意適應新技術環境的企業家和戰略管理者，除了接受這種充滿挑戰的環境之外別無選擇，只有這樣才能在市場上保持競爭力和帶來創新。當前情景的影響使業務運營更加複雜。這就是為什麼對資金管理和流動性管理的需求增加了，以便企業能夠在市場上成功地維持。

儘管金融機構可以互換使用“國庫管理”和“流動性管理”這兩個術語，但它們並不相同。在日益增長的金融市場中，作為一名高管或企業家，你應該能夠瞭解資金管理和流動性管理的含義，以及這兩個術語之間的區別？

資金管理是一個管理和管理貨幣、資金、現金、銀行和金融風險的過程，目的是改善公司的流動性狀況，併在未來進行有利可圖的金融投資。訂立對沖協議以管理財務風險也是財務管理的一部分。有許多機構設有單獨的財務部，負責評估財務風險、跟蹤資金和投資政策以及管理外匯風險。另一方面，流動性管理是成熟的國庫管理的關鍵要素之一。這是一個確保你有合理數量的現金可用的過程，這樣你就可以彌補你的業務流動負債，包括預期和意外。它考慮到你的流動性要求，並確保現金隨時可用，在正確的時間。國庫管理包括提供即時資金給公司，最大限度地減少整體貨幣風險敞口和保持流動性狀況的業務。流動性管理包括瞭解現金需求，制定適當的投資指導方針，選擇正確的投資機會，提高現金頭寸的效率和透明度。

流動性管理涉及到許多程式和過程，如收取應收賬款、執行付款、管理實際現金。這通常是由銀行承擔的，因為他們尋求新的和創新的方式來滿足客戶的要求。雖然國庫管理與流動性管理是相關聯的，但二者有一個主要區別。國庫管理包括外匯風險管理。作為金融業的一員，你必須意識到外匯市場的波動性很大，而且外匯市場的利率也在不斷變化。國庫管理存在大量風險。例如，如果一個財政部經理把他的決定推遲幾秒鐘，一個企業可能會損失數百萬美元。

但是，由於外幣涉及現金，現金由流動性管理部門管理，所以不能只談國庫管理，不談流動性管理。收到的現金用於支付，匯率管理包括在財務職能中。

資金管理主要處理外幣和外匯風險，而流動性管理涉及管理公司的流動性狀況。流動性管理最具挑戰性的部分之一是對當前所需現金以及短期、中期和長期所需現金有清晰的瞭解，以便做出合理的決策。

發表於 2021-06-24 14:33
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分類：會計

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