匯票與信用證
在進行國際貿易時,有許多支付機制被使用。信用證和匯票是國際貿易中常用的兩種便利買方信用額度的機制。兩者之間的主要相似之處在於,只要提供了所有文件,並滿足了條款和條件,賣方將得到付款保證。下面的文章將更仔細地研究信用證和匯票,並說明這些付款機制彼此之間是如何相似和不同的。
什麼是信用證?
信用證用於國際支付交易中提供信用證。信用證是買方銀行保證在貨物/服務交付時向賣方銀行付款的協議。一旦買賣雙方同意做生意,買方就要求開證行開具信用證,以確保國際交易安全可靠。一旦賣方裝運貨物(根據合同),開證行將信用證寄給通知行。一旦貨物交付並提出付款請求(有無單據——取決於信用證的類型),開證行就將這筆款項支付給賣方銀行。最後,開證行從買方獲得付款並簽發單據,以便買方現在可以向承運人索賠貨物。
信用證有一點風險,因為賣方可以(從開證行)獲得付款,而不管買方是否有能力付款。信用證還將確保賣方達到信用證中約定的所有質量標準。信用證的種類很少,包括跟單信用證和備用信用證。當使用備用信用證時,賣方可能不必提交所有單據來接收付款,而僅僅是一次付款請求就可以確保資金從買方銀行(開證行)轉到賣方銀行。
什麼是匯票?
一般來說,匯票是在國際貿易活動中使用的,一方將在未來的預定日期向另一方支付一定數額的資金。匯票將為國際貿易商提供信用額度。開匯票的一方稱為出票人,支付匯票金額的一方稱為付款人。付款人將通過簽署匯票來接受匯票上的條款,然後將其轉換為具有約束力的合同。賣方可以在銀行貼現匯票,並立即獲得付款。然後銀行將從付款人處獲得資金。匯票通過確保銀行接受付款人簽發的匯票來促進安全交易,這意味著無論買方是否付款,賣方都將收到資金。
匯票和信用證有什麼區別?
信用證和匯票都有利於買賣雙方的國際交易。信用證和匯票都為買方提供了信用額度,並向賣方保證,無論買方是否能夠履行其付款義務,都將付款。兩者的主要區別在於信用證是一種支付機制,而匯票是一種支付工具。信用證將規定付款所需滿足的條件,而不是實際付款。另一方面,匯票是一種付款工具,賣方可以在銀行貼現匯票並獲得付款。到期時,匯票將成為可交易的可轉讓支付票據,匯票持有人(賣方或銀行)將收到付款。
小結:
匯票與信用證
•信用證和匯票都有助於買賣雙方之間的國際交易。
•信用證和匯票都有助於向買方提供信用額度,並向賣方保證,無論買方是否能夠履行其付款義務,都將付款。
•信用證是買方銀行保證在貨物/服務交付時向賣方銀行付款的協議。
•匯票通常用於國際貿易活動,其中一方將在未來的預定日期向另一方支付固定數額的資金。