免税共同基金只是由产生免税利息的投资组成。它们由许多著名的投资公司提供,有些公司甚至专门从事这类投资。
共同基金是一种在散户投资者中非常流行的高流动性证券。虽然从技术上讲,共同基金是一种投资公司,但该术语最常用于指基金的投资组合。
共同基金允许许多投资者集中资金,从而利用他们的综合投资能力。投资者购买基金的股票,这使他们有权获得基金收益的一部分。该基金将股东出资投资于一系列证券,最常见的是股票、债券和短期债务,并根据投资者的持股规模将利润分配给投资者。
共有四种主要类型的共同基金:股票,债券,平衡和货币市场。顾名思义,股票基金和债券基金分别由股票市场和债券市场的投资组成。债券基金和债券本身一样,往往非常稳定,随着时间的推移,产生缓慢但稳定的收入。股票基金可以根据不同的投资目标进行调整,从高风险、高回报的策略到专注于最大限度减少潜在损失的多元化投资组合。
平衡基金包括这两种证券的组合;通常情况下,持有的债券会缓和股票的情绪,从而提供中等程度的风险。货币市场基金通常被称为现金等价物,包括对短期债务证券的投资,如国库券和商业票据,这些证券在13个月内到期。
投资于**或市政债券的共同基金,也称为市政债券,通常被称为免税或免税基金,因为这些债券产生的利息不需要缴纳所得税。在某些情况下,在您居住的州发行的债券可能三倍免税,这意味着利息免征所有州、地方和联邦所得税。
然而,并非所有的债券都可以免税。虽然某些债券的利息免征州或地方所得税,但它可能仍需缴纳联邦所得税,就像美国国债(T债券)一样。
由于免税共同基金是由**发行的债券组成的,这些债券实际上是无风险的,因此它们的回报率往往比包含波动性较大证券的基金要低得多。对一些人来说,这些资产的税收优惠超过了其盈利潜力的减少。这种权衡是否有益很大程度上取决于你的所得税税率以及你的投资在应税基金中能赚多少钱。
在考虑共同基金投资时,重要的是要了解每个基金的具体税务影响,以确保您不会被广告为免税的投资的税单蒙蔽。
虽然**债券的利息通常是免税的,但当债券溢价**时实现的任何资本收益都不是免税的。 因为共同基金的投资者无法控制债券的买卖时间,如果基金从资本利得而非利息中获利,就有可能产生意想不到的税单。
...债券基金的理想选择。金融分析师和顾问可以帮助投资者找到正确的免税债券基金计划,该计划将带来公平的回报,将创造税收优势的能力与从公民角度吸引投资者的债券收购结合起来。 ...
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