查尔斯施瓦布是一家金融服务公司，通过不同的子公司提供资产管理、贴现经纪、银行和咨询服务。其在折扣经纪行业最接近的竞争对手包括富达、TD Ameritrade、E*TRADE和Interactive Brokers。施瓦布的资产管理和咨询服务使其与高盛（goldmansachs）等该行业的大公司竞争。与Vanguard这样的知名公司相比，它的共同基金产品在成本上的竞争越来越激烈。

关键要点

• 查尔斯施瓦布是美国最大的专注于个人投资者的金融公司之一。
• 该公司是最早提供折扣经纪服务的公司之一
• 施瓦布提供全方位的金融服务，包括ETF和共同基金等金融工具和产品。
• 施瓦布还为个人提供咨询服务和银行业务。

查尔斯·施瓦布：历史与金融

在其早期，查尔斯施瓦布作为世界上第一个和领先的折扣经纪服务，这一部分仍然是公司业务的很大一部分，自己的名字。该公司继续通过其子公司查尔斯施瓦布公司（Charles Schwab&Co.）提供全套经纪服务。该公司还经营施瓦布银行（Schwab Bank），这是一家位于内华达州雷诺市的联邦储蓄银行，成立于2003年。

施瓦布还管理自己的共同基金和交易所交易基金（etf），所有这些基金都可以与第三方基金一起提供给客户。这些基金可以通过施瓦布提供的任何账户类型购买，包括全功能经纪账户、个人退休账户（IRAs）或其529大学储蓄账户。施瓦布通过电话、在线或其365个实体分支机构中的任何一个为客户提供服务。

施瓦布积极拓展资产管理和投资咨询服务领域。截至2019年8月31日，施瓦布管理的客户资产规模为3.7万亿美元。它还拥有1210万个活跃经纪账户、170万个企业退休计划参与者和140万个银行账户。2018年，施瓦布的营业收入为109.9亿美元，营业收入为45亿美元。

2019年10月3日，施瓦布宣布将不再向美国股票和ETF收取交易佣金。

该公司在折扣经纪行业最接近的竞争对手是富达、E*TRADE和TD Ameritrade。2019年10月3日，施瓦布宣布，将不再收取美国股票和ETF的交易佣金。美国股票和ETF的年收入为8000万至1亿美元。E*TRADE、TD Ameritrade和Ally Financial紧随其后。

管理资产

施瓦布在客户管理资产总额（AUM）方面也领先于竞争对手。截至2018年底，施瓦布管理的客户资产超过3.25万亿美元，而T。Rowe Price管理的客户资产只有1.03万亿美元，TD Ameritrade管理的客户资产只有1.3万亿美元。

施瓦布向其他市场领域的扩张意味着，它将面临来自老牌大型企业日益激烈的竞争，其中包括高盛（goldmansachs）等投行。

高盛2019年10月1日的市值为733亿美元，大大超过施瓦布同期的500亿美元。然而，与此同时，在2018年第二季度，高盛管理的资产规模刚刚超过1.54万亿美元，约为施瓦布3.25万亿美元资产管理规模的一半。虽然高盛不提供折扣经纪服务，但它确实在银行和咨询服务方面与施瓦布展开竞争。

共同基金和etf

施瓦布的客户可以使用175只无佣金ETF和3500多只OneSource共同基金，这些基金不承担任何负担，也不收取任何交易费用。相比之下，TD Ameritrade提供296只无佣金ETF，并获得11000多只共同基金，其中近2000只基金不收取任何交易费用，也不承担任何负担。与此同时，富达提供了超过10000只共同基金，其中3375只没有交易费，其中许多基金没有负担。富达交易员还可以获得84只无佣金etf。Ally Invest向新投资者提供8095只共同基金。其中，1672只基金没有负担。此外，一个季度内进行30次或以上交易的客户，股票和ETF交易的交易佣金降至3.95美元，期权合约的交易佣金仅为50美分。

施瓦布的ETF产品在管理费和费用比率方面也非常有竞争力，指数基金与Vanguard和Fidelity等基金相当或超过。

研究

通过施瓦布，客户可以获得晨星、标准普尔资本智商、汤森路透、瑞士信贷等机构的免费股票报告。富达还提供了一套高质量的研究工具。但TD Ameritrade提供了13家公司（标准普尔、晨星、Jaywalk、TheStreet等）中最大的独立第三方投资研究选择

至于制图，Ally Invest的网站自夸提供了一个很好的服务。上下技术指标可以与公司事件一起添加到图表中，例如拆分、收益和股息。可以对股票、指数和大宗商品进行比较——这是一个罕见的特征。客户有自己的图形样式选择，其中包括山，OHLC酒吧，和烛台。

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施瓦布的客户可以通过在线聊天系统、电话、传真或电子邮件获得支持。电话****每周7天，每天24小时都在工作，而且代表们通常都受过良好的培训。