“核准名单”一词在金融界有两种不同的用法。在这两种意义上,该术语均指被认为适合购买的证券清单。该清单可能由金融专家或政府官员编制,具体取决于编制清单的人员或组织,也可能根据各种不同的标准编制。
从第一种意义上说,核准清单是指受托人依法可以购买的投资清单。受托人是指有权代表他人做出财务决策的人或组织。因为他们是为自己以外的人购买,所以他们的财务行为标准非常高;人们和机构相信他们的受托人会做出正确的选择,因此,受托人受到严格监管,以确保他们行为得体。
在这种情况下,核准名单由政府机构汇编的高质量证券清单组成。这些机构考虑诸如投资评级、过去在类似投资上的表现等问题,以确定给定的投资是否具有足够高的质量来放置在批准的列表上。受托人必须从该列表中选择投资,并且必须意识到该列表可以随着时间的推移进行更新,以响应不断变化的条件。名单上的个人投资被称为合法投资,该名单可能被称为合法名单。。
在第二种意义上,核准名单是一份允许经纪公司成员购买的证券清单。这样做的目的是在限制风险的同时,仍然允许人们组合自己的投资组合。该清单通常保持较大且多样化,以便在开发投资组合时具有灵活性,并定期更新,以利用市场趋势,删除不再被视为安全的投资。
对于经验有限的人来说,有有限的安全证券可供选择是有益的,因为这使他们能够探索投资,而不会让自己处于高风险之中。另一方面,对于更精明的投资者或有特殊需求的投资者来说,一份经批准的名单可能是极其有限的,单凭名单是无法满足这些需求的。因此,在开立经纪账户之前,人们需要考虑潜在的限制,以确保它们与最适合他们参与的投资类型的公司合作。
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