什么是资金证明？(proof of funds?)
资金证明是金融机构编制的一份文件，确认个人或企业实体手头有资金进行特定的金融交易。此类文件有时应考虑买方报价的卖方的要求编制。卖方通过买方要求提供证据，买方反过来授权其银行或其他机构提供数据，以确认其有能力遵守交易条款。
需要注意的是，资金证明并不构成发行该文件的金融机构的担保。如果买方选择在未来某个时候违约，该机构在任何时候都不能作为担保人履行债务义务。证据只是确认，截至请求之日，买方确实拥有偿还债务的资源，并且这些资源随时可用。
虽然资金证明通常是出于正当理由要求提供的，但该文件也已成为骗子手中的工具。要求并获得证据对骗子是有帮助的，因为文件确认目标受害者确实拥有相当大的财富，或者至少足以在诈骗成功的情况下使罪犯受益。这使骗子能够迅速远离没有所需资金的潜在受害者，并将注意力集中在其他拥有大量资金的人身上。这样做有助于确保诈骗行动获得更高的回报。。
许多银行和其他金融机构往往不鼓励其客户授权出具资金证明，除非能够确定申请该证明的实体的身份和声誉。要求提供此类文件的合法企业通常可以通过使用公众免费获取的信息来确认。银行和类似机构通常也可以访问包括企业家在内的合法商业企业的数据，而所需的努力相对较少。如果对卖方背景的调查提供了任何引起某种程度恐慌的信息，则不应授权提供资金证明，并应立即拒绝拟议的商业交易。根据调查中发现的信息，可能需要提醒当地执法部门。。
- 发表于 2022-02-06 18:29
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- 分类：商业金融
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