如何我发现了一个银行本票骗局？(i spot a cashier's check scam?)

出纳支票诈骗通常很容易被发现，尤其是在最常见的诈骗案中，涉及签发超过约定金额的欺诈性出纳支票，并要求将超出部分转发给第三方。骗局的受害者按要求把钱转寄出去，结果发现支票没有兑现。警惕使用本票的诈骗可以帮助人们避免经济损失，重要的是要意识到这种诈骗在互联网上尤其常见，在互联网上，与不同地点的人做生意是常见的做法。。...

People concerned about cashier's check scam attempts should avoid cashier's checks in transactions whenever possible.

许多银行本票诈骗案都是基于这样一个事实，即银行有义务在一定的天数内从银行本票中提取资金，即使支票尚未结清。例如，在周一存入支票的人会在周四看到资金，即使银行实际上没有兑现支票。人们在接受本票时应该小心，在对涉及本票的交易采取行动之前，应该始终与银行核实资金是否已结清。。

最基本的银行本票骗局是一个人用欺诈性的支票支付货款。收款人存入支票，看到支票似乎已结清，然后将货物装运给买方。几天后，支票未能兑现，资金从客户账户中扣除，卖方已丢失邮寄给买方的货物。在邮寄或转移货物之前等待资金完全清算可以帮助人们避免这种骗局。

另一种出纳支票骗局涉及买家发送超过销售额的支票。这通常是有原因的，比如开支票时的“错误”，或者希望通过卖家将钱转给第三方。卖家被要求存入支票，然后将多余的钱转给另一个人。这种骗局很容易通过拒绝接受超大的本票来避免，因为它们几乎都是欺诈性的。

其他的骗局包括承诺某人已经发了横财或被给予神秘购物的钱。此人存入支票，在假设支票可用的情况下花钱，当支票无法兑现时，他就把钱拿出来了。在某些情况下，人们被要求存入一张大额支票，并将其中一些钱寄给另一个人，这是一个危险信号。一般来说，当人们继承金钱或收到神秘购物工作的资金时，会附带文件和信息。突然出现的联系人可能是有人试图进行银行本票诈骗的迹象。。

关注本票诈骗企图的人可以尽可能避免在交易中使用本票，如果他们必须接受支票，可以联系银行，查看支票是否有效。当这些支票被存入银行时，最好等待支票结清。消费者可能还想知道，在世界上的一些地区，使用伪造汇票也是一个问题，在消费之前，等待汇票结清是很重要的。。

发表于 2022-02-07 05:32
阅读 ( 262 )
分类：商业金融

你可能感兴趣的文章

借钱俱乐部沟通造成困扰

...在锡耶拉度过了一个美妙的周末，回到家后，打开信封，发现里面有一张0.52美元的支票，并附上一封信，上面写着： “Thanks for being part of the Lending Club Community! You have recently requested a withdrawal via check from your Lending Club Investing ac...

发布于 2021-06-04 08:16
阅读 ( 175 )