如何成为合格投资者(become an accredited investor)
第1部分第1部分（共3部分）：计算您的净资产
- 1您过去两年的年收入总额。如果您在过去两年中每年收入超过20万美元，您可能有资格成为合格投资者。你还必须证明你明年至少能赚这么多钱。https://www.tl80.cn/Become-an-Accredited-InvestorIf如果您已经结婚，并且您和您的配偶希望作为一对夫妇进行投资，那么您每年的总收入必须至少为30万美元。这种成为合格投资者的方法是最简单的。然而，由于美国国税局的税务文件用于核实收入，该方法可能不适用于非美国纳税人的任何人。发行股票的公司可以选择使用外国纳税申报表，前提是如果您报告虚假信息，该国将处以与美国类似的罚款。
- 2增加您的资产价值以获得净值资格。虽然收入是获得合格投资者资格的最简单方法，但您可能无法使用此方法。如果你由于任何原因没有达到收入要求，如果你拥有至少100万美元的资产，你仍然有资格。您主要住所的价值不计入100万美元。然而，如果你拥有度假屋或其他不动产，这些都很重要。其他资产包括车辆、银行账户、退休账户以及您拥有的任何其他投资。
- 3分包您的负债金额。您资产的总价值被您的任何债务贴现。这些可能包括学生贷款、汽车贷款和信用卡账单。不动产抵押也被视为负债。如果您的主要居住地有抵押，通常不将其作为负债，因为您不能将该财产的价值作为资产。然而，如果您的负债超过了房屋的公平市场价值，或者您最近获得了房屋净值信贷额度，则您的净资产中可能会扣除一部分作为负债。
- 4计算您的净资产。为了成为合格投资者，您的净资产是您的资产总值减去您的负债总额。要成为合格投资者，该金额必须超过100万美元。如果您已接近门槛，但仍想成为合格投资者，请咨询专门从事证券法的律师，了解更多有关您的选择。
- 5将汇率考虑在内。美国证券交易委员会的规则要求合格投资者满足以美元表示的某些门槛收入或净值要求。如果你住在美国以外的地方，你需要仔细检查你的数据。核实您信息的公司可以选择使用收入确定当年最后一天的汇率或该年的平均汇率。为了安全起见，请确保您同时使用这两种费率。
第2部分第2部分（共3部分）：收集文档
- 1份过去两年的纳税申报表副本。虽然没有成为合格投资者的必要程序，但公司必须采取合理步骤，在您购买股票之前验证您的投资者身份。如果您计划使用年度收入测试，公司将要求您提供过去两年的所得税副本，以验证您的收入是否超过阈值。如果您不是美国纳税人，但仍希望使用年度收入测试，您可能还需要提供证据，证明您的国家对在纳税申报表上提供与美国类似的虚假信息处以罚款。
- 2索取您的信用报告副本。发行你想购买的股票的公司可能会对你进行信用检查，以核实你的负债，如果你试图通过净值测试成为合格投资者。虽然公司通常会提出他们自己的要求，而不是简单地获取您提供的副本，但您最好继续获取您自己的报告副本，这样您就可以查看其中的内容并纠正您可能发现的任何错误。
- 3填写银行和经纪对账单。如果你使用的是净值测试，你需要证明你列出的所有资产。报表必须是最新的，并且应将您确定为资产所有者，并明确说明资产的价值。您可能需要签署或认证这些文件。请咨询您的银行或投资顾问，了解执行此操作的流程。您还可能希望获得任何所有权文件的副本，如契约或所有权。如果您拥有的不动产在过去一年左右没有进行评估，请继续对该不动产进行评估，这样您将获得该物业的最新公允市场价值。
- 4与律师、会计师或投资顾问交谈。一些公司会接受独立第三方的信件作为您资产价值的证明。如果你决定走这条路，选择一个有资格的金融专业人士。如果您拥有特别难以估值的资产，或者您在美国和外国拥有资产，那么律师或投资顾问的来信会特别有用。金融专业人士还可以帮助您了解您可能需要哪些信息和文件来验证您的状态。
第3部分第3部分，共3部分：验证您的状态
- 1获得投资者问卷。根据美国证券交易委员会的规定，发行未注册股票的公司必须核实购买该股票的任何人是否为合格投资者。每家公司通常都有一份你必须填写的表格，列出你的收入、资产和负债。您必须提供文件以支持您在问卷中包含的任何信息。虽然每个调查问卷可能有一些差异，但大多数调查问卷都提出相同的基本问题。调查问卷旨在跟踪SEC规则，以便公司能够一目了然地确定您是否符合合格投资者的资格。
- 2提供您的个人信息。投资者问卷要求提供基本的个人信息，包括您的姓名、主要居住地以及您是否已婚。你也可能被问到你的职称和教育背景。如果您有律师或投资顾问协助您处理表格上列出的任何资产，您将有空间提供他们的姓名和联系信息。
- 3描述您的收入和资产。问卷将包括您列出总收入和资产的空间。你通常不必在问卷上逐项列出任何东西，只需给出总数。目的是确定您是否有资格成为合格投资者。如果您的回答不符合要求，公司通常不会要求您提供任何支持文件。另一方面，如果您声称您的资产总额为100万美元或以上，或收入为20万至30万美元，公司将需要文件来支持这些索赔。
- 4签署证明信息的文件。您通常必须在多个地方签名，以证明您有资格成为合格投资者。您还必须证明您具有财务和投资方面的知识和经验，并且能够做出合理的投资决策。如果你自己的投资经验有限，只要你有一位证券律师或投资顾问与你合作，这是可以的。当您签署问卷时，您正在证明您在表格上提供的所有信息都是您所知的完整和准确的。你的签名通常不需要经过公证，从你面临伪证处罚的意义上说，它不是法律文件。但是，如果您不能提供文件来支持您在问卷中提供的信息，您将无法购买公司的股票。
- 5提交所有要求的文件。公司通常会与您联系，要求提供具体文件，以支持您在调查问卷上提出的主张。在某些情况下，您将获得一份随问卷一起提交的文件列表。注意要求。有些文件可能需要认证。如果您是外国投资者，某些文件可能需要翻译成英语。这些翻译可能需要认证。联系发行股票的公司，以确定。
- 发表于 2022-08-23 11:05
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- 分类：金融和商业
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