2016年，E*TRADE凭借一款名为adaptiveportfolios的产品进入机器人咨询领域，该产品使用etf和共同基金。在对托管账户进行全面重新设计，将其整合到E*TRADE网站的其他部分之后，robo advisor于2017年重新启动，成为核心投资组合，而针对新客户的共同基金也被取消。E*TRADE Core Portfoli***是我们移动体验的首选，因为它设计精良的移动应用程序，使Core Portfoli***体验的所有功能在您的移动设备上非常容易使用。

重要

除了这一E*交易核心投资组合robo advisor审查，我们还

关键要点

• E*TRADE核心投资组合是我们的
• 客户可以选择具有社会责任感或聪明的beta etf，将其纳入投资组合。
• 由于强调长期投资，核心投资组合不鼓励撤资。

核心投资组合是E*TRADE管理账户的入门级，最低存款额为500美元。基金投资于非自营ETF，年费为管理资产的0.30%。随着你的资产增加，你可以选择转入一个个人服务水平更高的账户。下一步是E*TRADE混合投资组合，最低2.5万美元，让你可以找到一位财务顾问，与你一起创建一个包含共同基金和etf的更加个性化的投资组合。专门投资组合的最低价格为15万美元，由一名专门的财务顾问积极管理股票、etf和共同基金的投资组合。后两项服务的费用更高，尽管费用随着资产余额的增加而下降。这篇评论的重点是机器人咨询的核心投资组合。

赞成的意见

• Clients can select socially resp***ible or **art beta investments.

• Existing E*TRADE clients can quickly add a Core Portfolios account.

• The digital dashboard offers a clear view of the portfolio.

• The workflow on the mobile device is logical and easy to follow.

欺骗

• Goal planning is not as central to the platform as it is with compe*****s.

• Goal-setting tools are outside the Core Portfolios experience.

• Tax-loss harvesting is not enabled.

• Online FAQs are somewhat incomplete and disorganized.

帐户设置

设置过程中使用的语言非常简单，初始问卷中提出的每个问题都附带一个帮助按钮，以便新客户了解为什么需要这些信息。与风险相关的问题以两种不同的方式以图形化和口头描述的方式提出，以确保客户了解所选择的风险水平。下面显示的屏幕允许您点击五个可能的风险级别，并评估您的舒适度，以及潜在的收益与损失。

完成问答后，将显示投资组合建议。此时仍可以调整整体风险水平。然后你会被问到，你是想包括对社会负责的etf还是聪明的beta etf。后者的管理更为积极，如果可能的话，其目的是击败市场。

接下来，你开一个账户，然后你可以看到推荐投资组合的详细信息。可能的应税账户类型包括个人账户、联合账户、托管账户和个人退休账户（IRA）。您可以在融资点将现有经纪账户转换为核心投资组合账户。

如果你想重新评估你的风险承受能力，你可以复习一系列简单的英语问题来重新评估风险、目标和时间范围，并添加定期存款来帮助实现财务目标。

目标设定

E*TRADE的机器人咨询服务不像其他机器人咨询那样受目标规划的驱动。你创造了一笔钱来资助你所有的目标。据E*TRADE的官员说，他们的客户觉得，有各种不同的目标只会把事情搞得一团糟，让体验更加混乱。然而，客户可以访问E*TRADE的所有研究和教育服务，包括退休计算器和其他规划工具，但这些功能并没有内置到核心投资组合体验中。

账户服务

E*TRADE主要是作为一个投资平台，但它确实提供了一些额外的服务。当然，我们鼓励投资者建立自动存款机制，以保持资金流入账户。管理投资组合不允许保证金，但如果您的总资产超过50000美元，您可以通过E*TRADE Bank为您持有的50%的股份开立信用额度。利率显示在E*TRADE Bank的信用额度页面上，并取决于抵押抵押品的市场价值。

E*TRADE最近使网上提款成为可能；直到2019年初，你必须打电话要求撤军。如果你开始提款，你会被告知资本收益的影响。这样做是为了税务规划的目的。

现金管理

核心投资组合体验中没有内置现金管理服务。客户可以开立一个单独的支票账户，包括支付账单和汇入货币市场基金。

投资组合构建

初始投资组合由E*TRADE的投资策略团队编制。基本内容是：

• iShares、Vanguard和JP Morgan的ETF
• 社会责任投资组合，包括iShares的ETF
• 旨在超越指数基金投资的智能贝塔投资组合

样本投资组合的权重与现代投资组合理论（MPT）是一致的，MPT应为投资者提供适当数量的多样化投资、风险和回报，以适应其所声明的容忍度。

投资组合管理

虽然还不完全清楚，但在投资策略团队清除了初始投资组合的内容之后，算法似乎就接管了。这意味着，当你达到你的投资期限时，再平衡和转向一个更保守的投资组合将由算法来完成。每半年或手头现金超过6%时重新平衡账户。现金的目标分配是4%，比向客户收取管理费的大多数其他托管账户高出不少，但最近减少到1%。当您进行取款时，算法首先取出可用现金，然后抛售其他投资以维持规定的资产配置。如前所述，您将看到一个屏幕，表明您的潜在税单**后。

E*TRADE核心投资组合未启用税收损失收集功能。这是该平台缺少的一个关键功能，也是一些竞争对手将其作为其产品核心的功能。同样的道理，报告你朝着你所定义的单一目标所取得的进展是精心设计的，但是如果你落后了，你就不会得到支持这个帐户的建议。在这方面，其他平台更好地整合了目标跟踪和融资提示，这可能特别有助于年轻投资者保持正轨。如果你有其他E*TRADE交易账户，你可以看到你在该公司的整体持股情况，但你无法从其他金融账户导入资产来获得完整的情况。

用户体验

移动体验

移动应用程序上的工作流比网站上的工作流简单。E*TRADE最近在移动应用上启用了取款功能；您只需轻触一两下，就可以快速地将资金进出您的E*TRADE银行账户。您还可以在移动设备上开立帐户。

桌面体验

总体而言，桌面设计是干净的，但有几个地方，新客户——尤其是不熟悉投资概念的客户——可能需要更多帮助，尤其是在开户过程中。有关核心投资组合的更多详细信息，请访问完整的网站，包括E*TRADE Wrap fee Programs手册中的费用表。

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网站和**提供全天候在线聊天服务。尽管我们与之交谈的电话代表知识渊博，乐于助人，但平均要等上近7分钟，才能找到一个人。你可以通过电话和财务顾问交谈，也可以走到实体店寻求帮助。电话服务时间为工作日东部时间上午8:30至下午8:30。

在线常见问题解答有些不完整，如果问题是按主题组织的，则更容易阅读。

教育和培训；安全

客户每月根据投资组合的内容收到一份定制的市场评论时事通讯。整个E*TRADE知识库包括各种各样的教育内容，可供核心客户使用。这个教育中心非常值得一游，里面挤满了精彩的视频和文字内容。你可以根据自己的知识水平和个人兴趣设计自己的课程。

网站和移动应用程序具有高级别的加密功能。移动应用程序可以使用面部识别或指纹解锁。证券投资者保护公司（SIPC）为账户中的证券投保金额高达50万美元，伦敦保险公司的SIPC保险超额，总限额为60000000美元。

佣金和；费用

E*TRADE核心投资组合服务对管理下的资产每年收取0.30%的费用，每季度评估一次。基础ETF的额外管理费平均为0.07%至0.08%。社会责任型和智能beta etf的费用为0.25%。这是一个合理的数额支付给客户可以咨询财务顾问。

• 管理5000美元投资组合的每月成本：1.25美元
• 管理25000美元投资组合的每月成本：6.25美元
• 管理10万美元投资组合的每月成本：25.00美元

e*trade核心投资组合适合您吗？

与老牌在线经纪商推出的其他机器人咨询服务类似，如果您已经与母公司建立了关系，并且希望被动地管理您的一些投资，E*TRADE Core Portfolios是一个理想的选择。E*TRADE作为一家在线经纪公司，在其核心业务中具有很强的竞争力，但其核心投资组合的要素似乎被认为是该业务的延伸，而不是其本身。方法是可靠的，功能是足够的，但是经验并不像其他平台那样完整，这些平台将目标设定和进度报告作为其产品的关键部分。

与使用E*TRADE进行自我管理的投资组合相比，核心投资组合面向那些希望拥有被动管理、无头痛投资组合的临时投资者。然而，与其他机器人咨询相比，核心投资组合方法假设你已经习惯于投资，并且确切地知道你的特定投资目标需要在哪里。中间投资者和经验丰富的投资者会欢迎缺乏人手，但新投资者可能会发现这有点刺耳。也就是说，如果你只是想自动化你的投资组合，而且你已经持有E*TRADE的账户，那么核心投资组合是一个自然的选择。

比较e*trade核心投资组合

核心投资组合可能是一个理想的机器人顾问，如果你已经与E*TRADE的关系。看看它与其他机器人顾问相比如何。

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investopedia机器人顾问评级方法

Investopedia致力于为投资者提供公正、全面的机器人顾问评估和评级。我们的2020年评估是对20多个robo advisor平台进行深入评估的结果，包括用户体验、目标设定能力、投资组合构建、成本和费用、安全性、移动体验和****。您可以阅读我们完整的机器人顾问评级方法，以获得比下面的摘要更深入的解释。

整体星级说明

考虑到个人投资者，我们对robo advisors提供的服务和技术进行了批判性研究。我们将我们的方法分为九个类别，通过多个变量对每个顾问进行评分，以评估每个适用类别的绩效。总奖项的分数是各类别的加权平均数。