什么是特许退休计划顾问（crpc）(a chartered retirement planning counselor (crpc))？

特许退休规划顾问（CRPC）是指具有学院授予的财务规划专业称号的人。个人可通过完成学习计划并通过最终的选择考试获得CRPC指定。成功的申请人有权使用CRPC名称，并有两年的时间，这可以改善工作机会、专业声誉和薪酬。每两年，CRPC专业人员必须完成16小时的继续教育，并支付少量费用，才能继续使用该名称。

关键要点

• 特许退休规划顾问是指拥有财务规划学院授予的专业财务规划称号的人。
• 这一指定的研究项目包括对个人退休前或退休后财务需求的综合评估，包括退休收入来源、个人储蓄、所得税、遗产规划等。
• 学院称，获得CRPC称号的个人收入增长了9%。

了解特许退休计划顾问（crpc）

CRPC不同于注册财务规划师（CFP）。后者提供个人生活各个方面的财务规划。CRPC专注于退休计划。CRPC程序的开发是以客户为中心的问题解决为重点的。申请人在退休前后都能深入了解个人的需求。财务规划学院（College for Financial Planning）将该项目描述为帮助财务规划师和顾问为客户定义并创建“退休路线图”。 成为CRPC的学习计划涵盖了整个退休计划过程，包括满足多个财务目标、退休收入来源、个人储蓄、雇主赞助的退休计划、所得税、退休现金流、资产管理、遗产规划等。

学院称，获得CRPC称号的个人收入增长了9%。 有了它，毕业生可以在学院的CFP认证专业教育项目的六门课程中的两门中进行测试。完成课程还可以提供高达45小时的继续教育学分。

特许退休计划顾问计划详情

截至2020年，CRPC培训课程的费用为1300美元，不过目前受雇于金融服务业的个人可能有资格享受折扣。培训是在公开报名的基础上进行的，这意味着个人可以随时报名和开始。 提供直播课程，但不是必修课。考生必须在入学后一年内通过该项目的期末考试，并在入学后六个月内参加考试。如果不成功，每次额外的测试尝试将花费100美元。有关更多信息，请参阅财务规划学院的CRPC信息页面。要注册，请点击此链接。

CRPC课程主题包括：

• 在退休计划过程中最大化客户体验
• 养老投资的原则与策略
• 充分利用社会保障退休福利
• 缩小收入差距：确定退休收入的其他来源。
• 退休后的医疗保健选择
• 在感情和经济上向退休过渡
• 设计最佳退休收入流
• 实现退休时的税务及遗产规划目标
• 信托、道德和监管问题 顾问

注册后，CRPC考生将可以访问学院的在线学生门户网站，在那里他们可以找到书面学习材料、流媒体视频讲座、交互式测验，以及现场上课（上课时）。