大多数投资专业人士花了无数的时间在销售和技术培训上，但很少有时间花在培养他们对投资顾问的信托标准的了解上。信托研究中心提供的两个指定职位为财务顾问提供了一个机会，提高他们的信托知识，并证明他们认真对待自己的信托责任。信托研究中心提供注册投资信托（AIF）和注册投资信托分析师（AIFA）的名称。

关键要点

• 信托研究中心为财务顾问提供了两个职位。
• AIF的指定包括学习信托标准的照顾和22谨慎的投资做法。
• AIFA名称是AIF名称之后的级别。

标准

根据信托研究基金会（Foundation for Fiduciary Studies）的数据，超过500万人负有谨慎管理他人资金的法律责任。 简单地说，有很多受托人。考虑到投资管理过程涉及的人群众多，以及数万亿美元的风险，人们可能会预期，该行业将要求投资受托人了解并遵守与医学、法律和会计等其他领域专业人员相同的执业标准。

虽然将这些标准应用于投资行业在过去并不是一种规范，但最近发生的信托过失案件和由此产生的立法将重点放在信托责任和需要接受信托责任培训上。与大多数其他专业指定一样，AIF和AIFA以及获得它们的过程需要一些学习时间和成功完成考试。

超过500万人是受托人。

aif名称

信托研究中心为那些有志于获得AIF认证的人提供课堂和网络培训课程。为期一天的课程结合了课堂教学和网络教学，网络课程可以在90天内完成。 那些新到信托研究领域的人可能想考虑在课堂环境中进行生动讨论的好处，以及提出问题的机会。

22个审慎做法

AIF计划提供了关于如何遵守信托关怀标准的详细说明，并向参与者介绍了信托研究基金会制定的22项审慎投资实践。 这些实践将“相关立法的最低要求与行业最佳实践”结合起来。受托人可能相信，通过坚持这些实践，他们正在履行自己的义务。客户将受益于使用AIF指定顾问的专业知识，因为顾问将被视为其他人可能不遵守的卓越标准。

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AIFA项目是信托专业的下一个层次，是为AIF项目的毕业生提供的为期三天的课堂课程。本课程扩展了每一个“审慎实践”，并教学员如何评估受托人遵守这些实践的情况，这使他们有资格证明组织符合信托研究基金会定义的“信托卓越标准”。通过获得这一认证，这样的组织向退休计划参与者、投资者或捐赠者表明，它对自己和他们的资金管理达到了最高标准。

虽然这两个项目的毕业生可以获得对审慎投资实践的赞赏和知识，但通过他们的成就，他们也获得了信誉。投资咨询业务竞争激烈，潜在客户通常会在选择一位顾问之前对多名顾问进行评估。通过把时间和金钱花在继续教育上，顾问们表明他们愿意获得必要的专业知识来履行对客户的信托责任。

AIFA确定不符合项的领域和改进机会。

公众认知

随着公众对信托责任的认识不断提高，就信托事项进行咨询的机会也越来越多。AIFA完全有能力利用这些机会。对于希望确保其投资流程符合信托标准的组织，AIFA可以执行咨询服务，以确定不符合的领域和改进的机会。

例如，如果你曾有机会目睹小型慈善组织或小型企业退休计划投资委员会的运作，你可能会发现缺乏结构化的流程和明确的决策步骤。AIFA评估方法提供了一种独特的方法，有助于将结构和组织带入一个流程，否则可能容易受到流氓委员会成员或过度热心的投资服务提供商的攻击。

信托卓越证书

对于有信心遵守受托照护标准的组织，具有AIFA认证的组织可以提供一个评估，从而获得受托卓越认证。该认证可被组织用于证明高水平的管理，这要求这些参与者的利益潜在捐赠者、退休计划参与者或其他利益相关方高于组织自身的利益。

继续教育的回报

随着越来越多的资金被委托给慈善捐赠、退休计划和投资顾问的受托人，公众希望知道，他们的资金正在得到审慎管理。每当出现令人震惊的信托不端行为时，人们对信托责任的认识不断提高，例如安然退休计划案。

在安然事件中，包括公司高管和董事会在内的受托人未能履行其将计划参与者的利益置于自身利益之上的受托义务。在美国劳工部（U.S.Department of Labor）提起的一项诉讼记录的许多信托失败案例中，他们不谨慎地将相应的出资投资于公司股票，误导员工对公司健康状况的看法，并鼓励他们投资更多安然股票，尽管他们知道公司正在衰落。通过这些和其他行动，他们摧毁了员工的退休基金。

底线

为了应对信托责任意识的提高，立法者通过了2006年的《养老金保**案》，该法案将重点放在信托顾问身上，规定需要由谨慎的专家进行年度审计。 AIFA有资格对向退休计划参与者提供的合格投资建议安排提供审计服务。

公众意识的增强、监管的加强，以及委托给受托人的巨额资金，为那些通过AIF和AIFA任命，能够成为受托人专家的顾问们创造了完美的风暴。