什么是合规部(the compliance department)？

合规部门确保企业遵守外部规则和内部控制。在金融服务业，合规部门致力于实现关键的监管目标，以保护投资者，确保市场公平、高效和透明。它们还寻求降低系统风险和金融犯罪。

这些目标旨在支持消费者对金融体系的信心。金融服务机构还必须遵守管理广告、客户沟通、利益冲突、客户理解和适合性、客户交易、客户资产和资金以及违反规则和错误的监管业务规则。

关键要点

• 合规部的任务是密切关注金融服务业务是否遵守外部法规和内部控制。
• 它还可以识别组织面临的风险，并就如何避免或解决这些风险提出建议。
• 2008年的金融危机导致监管审查和监管力度加大，导致合规部门从顾问角色转向积极的风险管理。

了解合规部门

合规部门通常有五个职责领域：识别、预防、监控和检测、解决和咨询。合规部门识别组织面临的风险，并就如何避免或解决这些风险提出建议。它实施控制以保护组织免受这些风险的影响。合规部监督并报告组织风险敞口管理中控制措施的有效性。该部门还解决出现的合规问题，并就规则和控制向业务部门提供建议。

合规部的合规官对其雇主有责任与管理层和员工一起识别和管理监管风险。他们的目标是确保一个组织有足够的内部控制来衡量和管理它所面临的风险。合规官提供内部服务，有效支持业务领域遵守相关法律法规和内部程序。合规官通常是公司的总法律顾问，但并不总是这样。

行业监管机构通过调查、收集和共享信息以及实施适用的处罚来授权和监督合规规则。用于确定组织内部风险的因素包括其业务和运营的性质、多样性、复杂性、规模、数量和规模。

合规部门在管理风险和减少金融犯罪方面发挥着积极作用。

特别注意事项

2008年金融危机导致监管审查和监管力度加大。这导致金融服务机构将合规部的作用从咨询增加到积极的风险管理和监测。法规遵从性现在提供了将法规转化为操作需求的实用视角。

这种更强大的风险文化包括及时的信息共享、新出现的风险的快速升级以及挑战现有做法的意愿。有效地履行这些扩展的职责需要对业务和业务实践有更深入的了解。而且，合规部门的结构也发生了变化，将基于业务部门的覆盖范围与整个组织更广泛、共享的专业知识结合起来。合规部门最近讨论的主题包括行为风险、银行保密法和反洗钱（BSA/AML）风险、分包商风险和整体风险文化管理。

合规部门的要求

如果一家公司在海外设有办事处，则必须将其合规相关材料翻译成该语言。它还应就公司培训材料的有效性征求外国办事处的意见。

此外，合规部还应对员工进行培训。还应该有一个报告合规问题的系统。也就是说，合规部门的行为准则应该为员工制定流程。