许多注册投资顾问（RIA）曾一度考虑独立成立一家独立的财务咨询公司。但是那些使一个人在一个更大的组织中成为一个成功的顾问的特质并不总是转化为经营一个独立企业所需要的技能。尽管如此，随着该行业发生越来越多的兼并和收购，许多顾问认为，现在是自己出击的时候了。

对于那些习惯了在一家收入稳定的大公司工作的人来说，走向独立可能会感到不可预测和风险。它还需要相当多的时间、计划和承受风险的能力。

如果一个大的工资日是目标，那么耐心也是必要的，因为许多顾问在离开一家大公司建立自己的企业时最终会失去客户。但是，任何顾问都可以采取一些基本步骤，这有助于使过渡更顺利。

关键要点

• 注册投资顾问通常考虑独立。
• 成为一名独立的财务顾问既有风险也有好处。
• 财务顾问应该确保他们在独立之前有办法与客户保持联系。

都是关于关系的

任何一个顾问在离开公司之前都应该采取的一个重要步骤是评估他们的客户关系。你要确保你的客户对你的工作非常满意，而且你的关系也很牢固。客户希望他们的顾问了解他们，并为他们家庭的未来着想。

通过频繁的客户接触来加强这些关系是关键。这就是为什么计划采取行动的顾问们应该提前几个月开始加强与客户的关系。通常情况下，60%到90%的客户在迁往其他公司或开设新公司时会对他们的顾问保持忠诚。关系越牢固，一个满意的客户就越有可能跟随他们的顾问去任何地方。

事实上，许多业内人士都认为，当一名顾问独自外出时，成功的关键是确保他们在客户关系方面不是从零开始。与从头开始建立新的关系相比，带上现有客户最终要容易得多。

抓住你的客户

在许多公司，经纪人和风险投资机构之间已经制定了某些协议，其中规定，签署协议的公司不会对在转移到另一个签署协议的机构时携带基本客户数据的顾问提起法律诉讼。此外，许多咨询公司允许他们的顾问在离开公司时与现有客户联系，以便让他们知道顾问什么时候离开以及他们要去哪里。这使得客户可以选择在他们的顾问移动时移动他们的帐户，这也可能符合他们的最佳利益。

然而，一些公司在员工加入公司时会要求他们签署竞业禁止协议。对于那些想自己创业的顾问来说，这可能会变得棘手。在这种情况下，重要的是，顾问的行为方式不能被理解为在客户离开公司时主动要求他们离开公司，因为这将违反他们签署的合同。

维护客户沟通

然而，没有什么可以阻止顾问给客户他们的私人电子邮件或家庭电话号码，这样客户就可以选择自己联系顾问，如果他们想继续一段关系。

在这些情况下，当顾问被允许在离开公司时携带客户的基本联系信息时，他们通常不被允许携带有关客户账户的任何信息。在这种情况下，顾问可能希望向其客户发送邮件，让他们知道自己的下落，希望客户随后跟进并提供他们希望顾问掌握的任何信息。

为搬迁提供资金

在独立创业之前，顾问们应该注意的一点是，资金可能不会立即滚滚而来。事实上，一个顾问要想与他们以前的收入相提并论，可能还需要相当长的一段时间。通常情况下，在新企业的头三到六个月，顾问的收入可能会减少。同时，启动成本将继续增加，因此第一年实现收支平衡可能是一个不错的目标。

成为独立顾问的风险之一是获得融资的成本和能力。

如果没有一笔可观的储蓄，一个想要创办新企业的顾问可能需要获得一定数量的融资。这可以通过获得银行贷款或信贷额度（尽管这类融资不像以前那么容易获得）或通过与经纪人或托管人交谈获得，后者可以通过定期票据向顾问提供融资。不管怎样，对于那些希望独立的顾问来说，把至少九个月的收入存进应急基金是个好主意。它可以为企业的发展提供急需的缓冲。

刚开始工作的时候，顾问们可能希望在家工作，而不是在办公室里投入大量资金。他们也可以通过自己做大量的行政工作来省钱。不过，让经纪自营商负责一项新业务的合规性工作，并将后台职能外包，可能也是保持业务平稳运行的一个好主意。

考虑一家独立公司

如果转向独立似乎太过势不可挡、风险太大或只是在财务上不可行，那么顾问可能会转而加入现有的独立咨询公司或提供投资服务的独立经纪自营商。

这样做的好处是（相对于创办自己的公司而言）可以消除启动成本和间接成本，也可以消除后台和合规成本以及其他各种管理成本。

其他福利

随着从获取的基础设施和支持到位，顾问可以将更多的时间集中在维护现有客户关系和构建新客户关系上。这些小型独立公司也可能会感激有资格和有经验的顾问来找他们，因为这些**者将有助于消除他们需要花时间和金钱招聘新人才。

最终，由每个顾问来决定哪条道路最适合他们。虽然有些人可能更喜欢为一家已经有了基础设施和支持的公司工作，但其他人可能仍然渴望自由走出去，创造自己的投资风格和方法。

底线

许多顾问正朝着独立的方向发展，并开设自己的咨询公司。为了使过渡更容易，他们应该加强当前的客户关系，弄清楚是否有资金可用和必要，并寻找尽可能降低成本的方法。对于那些准备冒险的人来说，独立的好处可能是值得的。