无论你是金融服务行业的新手还是老专业人士，获得专业称号都能带来诸多好处。增加曝光率、可信度和报酬只是认证带来的一些好处。然而，名称的激增，特别是在财务规划领域，使那些试图决定哪个名称最有利于自己的人的过程变得复杂。在本文中，我们将回顾这些专业名称及其要求。

注册财务规划师

注册财务规划师（CFP）是财务规划行业最广泛认可的证书之一。申请者必须具有学士学位，并通过CFP板注册程序完成大学或大学课程，其中在美国有超过300的课程。

课程包括职业操守和规章制度；财务规划通则；教育规划；风险管理和保险规划；投资规划；税收筹划；退休储蓄和收入规划；和房地产规划。 学生必须参加董事会考试，这是170个问题分为两部分，每部分持续三个小时。 其他要求包括4000至6000年的专业经验和每两年30小时的继续教育。 

注册会计师

注册会计师（CPA）是在会计行业帮助执行职业标准的一种指定。注册会计师有各种各样的职业选择，无论是在公共或公司会计。注册会计师以其在所得税筹划中的作用而闻名，但可以专攻许多其他领域，如审计、簿记、法务会计、管理会计和信息技术。美国注册会计师协会授予注册会计师称号。

考生必须完成150个学期的教育。会计小时数因州而异。注册会计师统一考试包括四个方面：审计和认证、商业环境和概念、财务会计和报告以及监管。最低及格分数为75%。其他要求可能包括一至两年的工作经验（由国家规定）、每年40小时的继续教育和道德考试。

特许金融分析师

特许金融分析师（CFA）是CFA协会授予的全球公认的专业人员。这一任命衡量并证明了财务分析师的能力和诚信。获得这一称号的人往往成为各类金融机构的投资组合经理或分析师。

候选人必须完成四年大学或大学学位，或者他们必须有至少四年的专业工作经验。所有CFA候选人必须持有国际旅行护照。

要通过三门考试。平均每个人在四年的时间里投入超过300个小时来完成这个项目。 考试内容包括道德和专业标准、定量方法、经济学、财务报告和分析、公司金融、股票投资、固定收益、衍生品、另类投资、投资组合管理和财富规划。 大约有40%的考生通过了一级考试。参加二级和三级考试的考生通过率有所提高。

注册代理人

注册代理人是允许在美国国税局（IRS）前代表纳税人的专业人员。要获得资格，个人必须通过包括个人和营业税申报表的三部分测试，或者他们必须有作为前国税局雇员的经验。注册代理人身份是美国国税局颁发的最高证书。获得这一称号的个人必须遵守道德标准，每三年完成72小时的继续教育。注册代理人，如律师和注册会计师，拥有无限的执业权利。他们可以代表哪些纳税人，他们可以处理哪些类型的税务问题，以及他们可以代表哪些国税局办事处的客户，这些都是不受限制的。

特许人寿保险商

特许人寿保险商（CLU）是一个专业指定的个人谁希望专门从事人寿保险和遗产规划。CFP持有人通常会在其证书中添加CLU，以展示额外的主题专业知识。美国金融服务学院是CLU的发行机构。

教育要求是保险规划、个人人寿保险、人寿保险法、遗产规划和规划五门核心课程，面向企业主和专业人士。三门选修课也是必须的。候选人必须在授予任命前五年内有三年的商业经验。

特许财务顾问

特许财务顾问（ChFC）是一种专业名称，代表完成一门综合课程，包括金融教育、考试和实践经验。获得这一称号的人被认为对金融事务有知识，并有能力提供合理的建议。美国金融服务学院是ChFC的发行机构。

共有八门必修课程：财务规划、保险规划、所得税、退休规划、投资、遗产规划、个人财务规划和当代财务规划应用。候选人必须在授予任命前五年内有三年的商业经验。

认证员工福利专家（cebs）

认证员工福利专家是指销售或管理员工福利计划的专业人员。经认证的员工福利专家必须全面了解薪酬结构、健康保险和残疾保险。雇员福利计划的国际基础是发放组织。

共有五门必修课程，涵盖福利计划管理、战略福利管理和退休计划管理。每门课程都需要完成100道题的综合考试。 CEBS持有者必须每两年完成30小时的继续教育。

特许财产保险人

特许财产意外保险人（CPCU）是专门从事风险管理和财产意外保险的个人获得的专业证书。CPCU最有可能由保险代理人和经纪人、保险索赔代表、风险经理和保险人获得。它是由研究所提供的。

商业保险或个人保险共有四门核心课程、一门选修课程和三门集中课程。候选人必须有至少两年的风险管理和保险经验。 考生必须在考试中获得70%的最低分数才能通过考试。 CPCU持有人必须每两年完成24小时的继续教育。

其他名称

有200多个指定金融专业人士，都有不同的要求和程度的行业声誉。 候选人将需要平衡时间和成本的投资，以获得一个指定与经济利益的指定应该授予。

两个学术要求不那么严格的专业指定包括认可的资产管理专家（AAMS） 以及持牌国际金融分析师（LIFA）。

一些名称不再可用，表明它们的相关性下降。例如，美国金融服务学院（americancollegeoffinancialservices）已经停止提供诸如老年生活特许顾问和注册健康保险商等指定服务。 特许共同基金顾问（CMFC）曾由财务规划学院提供。 不过，这一称号不再出现在该公司网站上。