在许多方面,共同基金和etf或交易所买卖基金(etf)在性质上是相似的,这导致了两者之间的许多混淆。混乱源于这些投资的运作方式。
共同基金基本上是从多个投资者那里募集资金并投资于证券的计划,证券可以是债务也可以是股权。这些基金由经纪公司管理,经纪公司从多个投资者那里获得少量资金,从而获得一大笔投资于多种证券的资金。共同基金使外行更容易从投资证券市场中获益。投资者只需从众多公司中聘请一名经纪人,然后向经纪人支付他们希望投资的金额,然后经纪人将以投资者的名义开立账户,并为投资者发行股票。他们还管理账户,为投资者筹集资金。经纪人处理多个账户并创建多个投资组合;他将从多个投资者那里收集资金,并将他们放入各种不同的证券中。因此,一个投资者的钱不会投资于一家公司的股票,而是投资于10家或更多的公司。这就降低了在亏损的情况下损失大量投资的风险。
交易所买卖基金与共同基金只有一个相似之处,即经纪交易商或经纪人将大量基金合并投资;然而,他们投资的地方完全不同。ETF更类似于股票交易,但依赖于跟踪指数。这种集合投资是投资于市场的某一特定部分,例如黄金、原油、道琼斯指数等。ETF是被动管理的,这意味着它们不需要交易员持续监控或持续买卖股票。etf也是一种长期投资,能够带来更高的回报。etf最近因其成本低、税收效率高和类似股票的特点而广受欢迎。与共同基金不同的另一种方式是,共同基金只能在一天结束时进行交易,etf可以在交易日的任何时间进行交易,类似于股票和股票。
共同基金与ETF比较:
| 共同基金 | ETF |
说明 | 共同基金基本上是从多个投资者那里募集资金并投资于证券的计划 | ETF更类似于股票交易,但依赖于跟踪指数 |
交易 | 新订单必须在交易日结束前发出,以利用该特定交易日的资产净值 | 订单可以在整个交易日的任何时间下达 |
股价 | 股价将取决于当天结束时的资产净值 | 价格全天波动 |
交易成本 | 通常不需要交易成本;不过,这取决于公司 | 大多数经纪公司对交易收费 |
收费 | 可以提供有或没有销售费用 | 没有额外的销售费用或“负载”(但佣金仍然适用)。 |
买卖 | 共同基金为每一位从基金购买股票的新投资者发行新股。可以通过经纪人或直接从基金公司进行 | 买卖发生在交易所,需要经纪人 |
管理 | 可以主动或被动(绑定到索引)管理 | etf通常是指数化的,或者是被动管理的(但也有一些主动管理的etf) |
最小投资 | 共同基金设定了自己的最低初始投资 | 最低投资额是购买一股股票的金额加上交易成本 |
退换商品 | 通常按计划,如每月、每季度等。 | ETF必须符合股息再投资计划的资格,但是,ETF股息可以再投资 |
税 | 有的免税,有的不免税 | 取决于ETF投资的行业 |
透明度 | 透明度较低 | 更透明 |
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