长期溢价是一项资产的回报率,它为投资该资产提供了激励,即使这是一项长期投资,也可能是非流动性的。如果投资者正在评估两项类似的资产,但其中一项到期时间晚于另一项,则需要更长时间才能到期的资产可能会附带期限溢价。如果不是,投资者将更倾向于进行短期投资,因为这将更快地产生利润,投资者的资金不会被长期锁定。。
在收益率曲线图中,可以看出,长期投资的收益率往往更高。这是长期溢价的结果;这些投资必须产生更高的收益,否则投资者就不会觉得它们有吸引力。收益率曲线的变化是对经济压力的反应,如经济衰退、投资领域的缓慢变化和其他因素。
从投资者的角度来看,两个相同的投资期限不同,短期投资将更具吸引力。它允许投资者赚钱,然后继续前进,为其他风险投资腾出资金。因此,投资者要求长期投资的长期溢价,为他们投资此类债券和其他证券提供理由。
这一概念也与流动性溢价有关。投资的流动性越高,转让或出售就越容易。流动资产对投资者更有吸引力。当一项资产缺乏流动性时,投资者可能希望获得流动性溢价作为补偿。提供投资的公司提供溢价,旨在在不损害投资工具的情况下吸引投资者。
投资者更可能在短期投资中承担风险,因为他们相信,在进行短期预测时,他们可以对市场的方向做出更准确的预测。因此,除了以长期溢价的形式带来更高的回报率外,长期投资也倾向于风险较低的一面。投资者不太愿意冒险,因为他们将不得不担心15年或20年的风险,而不是担心6到18个月的风险。。
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