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清算资金通常被识别为现金、支票或其他金融工具,已存入银行或投资账户,并已清算供机构使用。根据管辖区内存款的监管规定以及金融机构的标准惯例,存款资金可立即提供给账户所有人,或在指定时间内以待定模式持有。金融机构负责遵守有关存款可用性的联邦指导方针,并以符合联邦法规的方式制定与清算资金相关的内部程序。...
是否有可能拥有匿名银行账户取决于匿名的定义。私人账户的详细信息可以保密,但在法律强制要求下可能会被披露。在美国,不可能有一个真正的匿名账户,因为法律要求金融机构知道账户持有人的身份。...
银行检查员,有时被称为银行检查员,负责银行制定的许多质量控制措施,使其能够按计划运作。在许多情况下,银行检查员是银行已经建立的内部审计系统的一部分。然而,有时银行检查员可能来自银行外部,以获得公正的第三方意见。...