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要成为一名共同基金顾问,你应该先获得必要的大学学位。在完成商业学位后,重要的是追求适当的许可和认证,这可能是你所在地区的共同基金咨询所要求的。你的共同基金工作之路可能还会让你在共同基金公司、股票经纪人或财务规划公司进行实习、临时工作或见习。动态的金融领域不断变化,这使得继续教育对所有共同基金顾问至关重要。...
赎回费有时被称为后端加载费、退出费或或有递延销售费,是投资者选择参与共同基金计时时评估的一项或多项费用。收取费用的原因是,这种策略的过程可能会对基金的长期投资者产生不利影响。为了阻止在出售利息并转移到另一个投资机会之前对基金进行短期投资的做法,赎回费通常很高,使得使用快速进入快速退出方法的前景不那么吸引人。。...
12B-1费用是共同基金向投资者收取的营销或分销费用,用于支付年度营销费用。关于基金12B-1费用金额及其用途的信息包含在基金的招股说明书中。12B-1费用被视为运营费用。...
在投资方面,市场敞口与与特定类型的投资或集中于特定行业的投资相关的投资组合的金额或百分比有关。随着特定行业投资组合总价值的百分比增加,投资者在该市场中的市场敞口也随之增加。了解与各种投资相关的风险敞口程度是创建一个平衡的投资组合的一个重要工具,该投资组合的价值不太容易受到市场低迷的影响。。...
外部资金是指从企业销售以外的其他来源获得的财务资源。这类外部资金可能来自发行某种债券、获得银行贷款或发行股票。当公司的现金流不足以管理扩张努力或其他旨在最终增加销售收入的特殊项目时,企业会利用这些外部资金。...
小投资者向专业的资金管理人投资的一种方式是投资混合基金。与共同基金类似,投资组合经理将来自多个投资者的资金汇集到一个基金中,并据此做出投资决策。混合基金将来自多个基金的投资者的投资资金合并到一个账户中。混合投资有一些好处,比如增加多样化,但也有一些缺点。...
离岸共同基金是指以投资者母国以外的司法管辖区为基础并由其管理的共同基金。这些类型的投资可以让投资者进入国际市场和主要交易所。为了符合离岸基金的资格,共同基金必须在国外注册成立。本基金还必须用于非本基金管辖区居民的投资者。...
对于那些想在金融市场赚钱,但没有时间或愿望持续管理投资组合的投资者来说,有各种各样的资产管理服务可用。投资基金经理是此类服务领域的职业之一。投资基金经理协助客户将资金投资于股票、债券和其他资产。投资管理是一个非常庞大的全球性行业,负责管理和投资数万亿美国企业。美元,以及许多其他货币的投资。。...
多元化投资公司是单位投资信托或共同基金,其结构允许投资于广泛的证券和各种类型的业务。就共同基金而言,多元化投资公司可以是封闭式基金或开放式基金。在美国,有专门的法规来管理多元化投资公司可以持有多少特定投资。...
商品支持债券是与基础商品的当前价格相关的债券,用于保证投资价值。这与其他类型债券的做法不同,债券的价值由购买债券时提供的固定美元金额决定。一般来说,大宗商品支持债券被理解为是对经济可能进入通胀期的对冲。...
票据交换所资金是通过美联储系统中的银行获得的资源。传输工具通常是来自个人客户的个人支票或来自清算所直接客户或清算会员公司的商业支票。票据交换所资金的主要功能是以一种从接收点到清算资金以供使用的整个过程都记录在案的方式验证资金的接收情况。...
许多选择投资共同基金和其他类型投资策略的人选择使用自动投资计划。从本质上说,自动投资计划只是一种授权,可以定期从储蓄或支票账户中提取固定金额的资金。然后代表股东或投资者对提取的资金进行投资,或者购买投资者已经拥有的额外股票,或者购买投资组合中全新的股票。下面是一些关于自动投资计划如何工作的背景知识,以及为什么它可以如此简单地构建投资组合。。...
市场投资组合是一种理论投资组合,其中每种可用类型的资产都以与其市场价值成比例的水平包含在内。投资组合是一组投资,由一个人或一个组织拥有。典型的资产可能包括各种资产,但通常不包括所有资产类型。然而,市场投资组合实际上包括市场上存在的每一项资产。...
金融市场上的投资资产是旨在产生利润的证券。它们被归类为资产类别,可以分为股票、债券、商品和货币。每种资产类别对相似的经济消息的反应往往不同,因此,通过将多个投资资产组合在一个投资组合中,即持有的投资组合,投资者可以降低风险敞口。除了按广泛的金融成分进行分类外,投资资产还可以根据详细特征进行分类,包括在类似行业(如能源)交易的股票。...