ファクタリングと手形割引

ファクタリングと手形割引は、どちらも銀行や金融機関が提供する短期融資であるため、ファクタリングと手形割引の違いを理解することは有益なことにほかなりません。ファクタリングと手形割引は、売り手と貿易業者に、資本を拘束することなく債権を迅速に回収するための機能を提供します。ファクタリングや手形割引は、キャッシュフローの改善に役立つため、トレーダーの間で人気が高く、国際貿易で多用されている短期資金調達手段です。ファクタリングと手形割引は似ているようでいて、微妙な違いが多くあります。以下の記事では、それぞれについてわかりやすく解説し、その共通点と相違点を明らかにしています。

ファクタリングは何ですか？

売掛金のファクタリングでは、取引業者は銀行や金融機関などのファクタリング会社に未払い***を割引率で渡します。そして、これらのファクタリング会社は、手数料を差し引いた**金額をすぐにトレーダーに支払います。売主にとっては、売掛債権が早く戻ってくるだけでなく、ファクタリングによって無期限に凍結されていた資金が放出され、キャッシュフローが改善されるため、非常に便利なのです。売掛債権のファクタリングでは、ファクタリング会社は、売上台帳の管理や顧客と直接連絡を取って債権を回収するなどの与信管理活動も全て行います。リコースファクタリングは、顧客が60～120日以内に手形割引業者に手形金額を支払わない場合、業者はこの**を買い戻す必要があり、不払いの損失を負担しなければならないので、ファクタリング会社にとって有利である。ノンリコースファクタリングでは、否決された場合のリスクや損失は全てファクタリング会社が負担することになります。運賃請求書の代金を受け取る際にも、フレイトファクタリングサービスが利用されます。フォワーダーは船荷証券や運送状**をファクタリング会社に渡すことで、すぐに現金を受け取ることができます。

ビルディスカウントは何ですか？

手形割引は、商品の売り手が買い手に対して為替手形を発行し、その手形を銀行や金融会社に割り振ってもらう方法です。売主は、金融会社の手数料を差し引いても、すぐに融資を受けることができる。手形を割引くことで、売り手はより早く債権を回収することができ、キャッシュフローを改善することができます。銀行や金融機関は、為替手形を購入する前に、為替手形に関連する不払いのリスクや手形の満期までの残り時間など、多くの要素を考慮する必要があります。為替手形は、リスクが低く、償還期間の短いものが望ましい。買い手が銀行に商品の代金を支払えば、取引は終了する。

ファクタリングと手形割引の違い

ファクタリングと手形割引は、どちらも貿易業者や販売業者が迅速かつ簡単に売掛金の支払いを受ける方法を提供する短期的な資金調達の手段です。いずれの短期資金も、キャッシュフローと運転資金管理の改善に役立ちます。ファクタリングと手形割引は似ているようでいて、いくつかの違いがあります。手形割引は通常リコースであるのに対し、ファクタリングはリコースまたはノンリコースである。ファクタリングは売上台帳も整備して債権回収を行うが、手形割引は手形の買い取りだけで、金融会社は売上台帳を整備しない。為替手形は満期までに何度も割り引くことができる。しかし、ファクタリングはそうではありません。ファクタリングは、複数の**に融資が可能ですが、手形割引では、それぞれの手形を個別に査定してから割引を行います。

概要

ファクタリングと手形割引

-ファクタリングと手形割引は、いずれも銀行や金融機関が提供する短期的な資金調達手段です。

-売掛債権ファクタリングは、販売店が銀行や金融機関などのファクタリング会社に未払い****を割引率で渡すものです。

-売掛金のファクタリングでは、ファクタリング会社は、売上帳の管理、顧客との連絡による直接の債権回収など、すべての債権管理活動を維持する責任も負います。

-手形割引は、商品の売り手が買い手に対して為替手形を発行し、当該為替手形を銀行や金融会社に割り当てるものです。

-銀行や金融機関は、債券を購入する前に、債券に関連する不払いのリスクや債券の満期までの残り時間など、多くの要因を考慮する必要があります。

-ファクタリングは、複数の**に融資することができますが、手形割引は、それぞれの手形を個別に評価した上で割引します。

1. ファクタリングと売掛債権の融資の違い
2. ファクタリングとフォーフィナンスの違い
3. ファクタリングと**ディスカウントの違いについて