パート1/3: 財務的・法的な影響を評価する

1. 1 固定資産税の免除がなくなるかどうかを判断する。ホームエクイティに加える予定の人の年齢や、その人が所有する他の財産などによっては、現在持っている固定資産税の免除が受けられなくなる場合があります。例えば、あなたが65歳以上であるために固定資産税の免除を受けている場合、あなたの娘さんを持ち家に加えると、この免除を失うことになります。固定資産税の免除は、支払う固定資産税が安くなることを意味し、場合によっては固定資産税が全くかからないこともあります。これらの免除措置は州によって異なります。一般的な免除には、ホームステッド免除や65歳以上の人に対する免除があります。固定資産税の明細書を見ると、固定資産税の減免措置を受けているかどうかが記載されているはずです。また、お住まいの郡の税務署に問い合わせることでも確認できます。

2. 2 贈与税の可能性を計算する。あなたがあなたの家の株式に誰かを追加すると、あなたは効果的に財産のシェアを与えることになります。財産の価値によっては、年末に連邦贈与税が課される可能性があります。贈与税がかかると思われる場合は、税務専門家にご相談ください。財産の所有権を譲渡し、見返りに何も受け取らない場合（または、時価より低い所有権を受け取る場合）、贈与税が適用されます。贈答用として作るかどうかは関係ありません。自宅の所有権に配偶者を加えた場合、その譲渡には贈与税がかかりません。

3. 3 物件の再評価が必要かどうかを確認する。自宅の所有権を譲渡すると、ほとんどの場合、税務上の資産価値の再評価が行われることになります。その結果、固定資産税が何百ドルも高くなる可能性があるのです。一部の譲渡は再評価の対象から除外されます。例えば、自宅の所有権に配偶者を加えた場合、多くの州では、証書による譲渡は再評価の対象から外れることになります。

4. 4 住宅ローンを支払っている場合は、借入先に連絡してください。多くの住宅ローンには、自宅の持分を譲渡した場合、住宅ローンを全額支払わなければならないという条項が含まれています。これには、自宅のエクイティに他人を加えることも含まれます。この条項の行使を回避するためには、貸主の同意を得ること。これらの条項は、通常、あなたがあなたの家の持分に誰かを追加する許可を得るためにあなたの貸し手に尋ねた場合、彼らは不当に拒否しないことを規定している。しかし、実際には、自宅のエクイティに誰を加えるか、なぜ加えるかにかかわらず、拒否されることがあります。貸主がこの条項を行使しないことに同意した場合、同意書を入手してください。特に大手の金融機関では、譲渡完了後に住宅ローンの残債の請求書が届くことも珍しくありません。

5. 5 相続問題については、弁護士に相談する。あなたの家のタイトルに人を追加すると、あなたのどちらかが死亡した場合、法的および財政的な影響を及ぼす可能性があります。特に、自宅が大金の価値がある場合や、唯一の主要資産である場合は、経験豊富な財産設計弁護士のアドバイスが必要になる場合があります。この人物をどのように所有権に加えるかによって、生存している所有者が検認を受けなければならないかどうかが変わってきます。検認を避けることが優先される場合、弁護士は、あなたの家のタイトルに他の人を追加するための最良の方法を見つけるのを助けることができます。

第2回/全3回：共有の形を選択する

1. 1 コントロールとサバイバーシップの好みを評価する。共同所有の形態を区別し、所有者の一方が死亡した場合、または所有者の一方が二人が生きている間に不動産を売却したい場合に、その不動産をどうするかを決めます。所有者の一人が亡くなったときに、もう一人の所有者に自動的に財産が渡るようにしたい場合は、「遺留分」を含む共同所有の形式を選択します。しかし、両立はできません。分離した持分を持つ所有者は、他の所有者の持分に対する遺留分を持ちません。

2. 2 独立した所有権を持ちたい場合は、ジョイント・テナンシーを使用します。共同借家制度では、両方の所有者が独立した所有権を持ちますが、財産は未分割で、両方の所有者が財産全体を所有する権利があります。別段の利害関係とは、不動産に対する金銭的な利害関係を指します。例えば、自分が80％の持分を持ち、妹さんが20％の持分を持つという設定にすることもできます。つまり、不動産が売却された場合、売却価格の80％をあなたが、残りの20％をお姉さんが受け取ることになります。共有名義人である共同所有者は、その不動産をローンの担保にしたり、抵当権を設定することができますが、所有権の範囲内でのみです。例えば、あなたが80%の持分を所有し、妹さんが20%の持分を所有している場合、妹さんは不動産価値の20%に対してのみ住宅ローンを利用することができます。例えば、「Suzy Sunshine and Martin Moon」または「Suzy Sunshine or Martin Moon」です。

3. 3 割り切れない共同所有権が必要な場合は、ジョイント・テナンシーを作成します。共同借地権とは異なり、共同借地権では、二人が別々の利益を持つのではなく、全財産を所有することになります。共同借地権には生存権があり、所有者の一人が死亡した場合、生存している所有者が自動的に全財産を取得することになります。ジョイント・テナンシーを設定するには、証書に特定の文言を使用する必要があります。例えば、"Suzy SunshineとMartin Moonは、ジョイント・テナントではなく、生存権付きジョイント・テナントである。"と言うことができます。あなたの州法には、他の具体的な文言があるかもしれません。共同借家を作りたいが、どのような言葉を使えばいいかわからない場合は、財産法専門弁護士に相談してください。

4. 4 結婚している場合は、tenancy by the entiretyを作成します。Tenancy by the entiretyは、生存権付きジョイント・テナンシーに似ていて、配偶者双方が全財産を所有するものです。一方の配偶者が死亡すると、もう一方の配偶者が財産を所有することになります。全体によるテナントと生存権のあるジョイント・テナンシーとの違いは、一方の配偶者に債務がある場合、その配偶者の債権者は、それらの債務を支払うために他の配偶者の財産上の利益を追求することができないという点である。全体によるテナントでは、一方の配偶者は、他の配偶者の同意なしに不動産を担保にするために、プロパティまたは他の何かを行うに抵当を取ることはできません。Tenancy by the entirety の作成に関心がある場合は、不動産法事務弁護士と相談してください。

Part 3 Part 3：証書の執行と記録

1. 1 現在お持ちの証書のコピーを入手する。あなたの現在の証書は、通常、あなたの家がある郡の記録係の事務所にあります。正しい事務所を見つけるには、オンラインで「Recorder」または「Register of Deeds」と郡名で検索してください。あなたの郡の記録係は、証書を受け取るために少額の手数料を請求することがあり、通常、あなたのためのコピーを作成するための追加料金を請求します。これらの料金は通常、20ドルを超えることはありません。証書のコピーを提供してくれる会社もありますが、レコーダーの事務所と直接取引した方が良いでしょう。これらの会社は、レコーダーのオフィスから直接コピーを取得する場合よりもはるかに多くの料金を請求されます。

2. 2 使用する証書フォームの種類を選択します。最も一般的な証書の種類は、Quitclaim証書とDeed of Gift（一部の州では保証証書とも呼ばれる）の2つです。選択したタイプには、法律的・経済的な影響があります。Quitclaim deedを使用する場合、あなたは単にあなたが持っている任意の所有権を転送しています。お客様は、いかなる利害関係、特定の所有権または占有権も保証するものではありません。贈与証書を使用することで、あなたが現在の不動産の所有者であり、あなたが開示していない不動産に対する先取特権、担保、その他の請求権がないことを約束することになるのです。

3. 贈与証書を使用する場合は、所有権調査を実施してください。贈与証書には、あなたの家を無償で所有するという約束が含まれています。この保証をするために、タイトルサーチで家の所有権の履歴に関する公文書を確認します。また、タイトルサーチで判明しない土地上の先取特権やその他の請求権がある場合に備えて、タイトル保険に加入しておく必要があります。この保険は、通常比較的低額の一時金を支払うことで加入することができます。自分でタイトルサーチを行うこともできますし、タイトル保険証券を発行したタイトル会社に発注することもできます。あなたが不動産や不動産の記録についてかなり知識がない限り、それは通常、タイトル会社がそれを行うようにする方が無難です。

4. 4 新しい証書を記入する。新しい証書の情報を入力するか、青または黒のインクできれいに書いてください。現在の証書に記載されているように、区画番号や物件明細など、物件に関する情報を正確にコピーしてください。ご自身のお名前と、家のタイトルに加えたい方のお名前をご記入ください。特に、以前に弁護士に相談したことがある場合は、新しい証書を見せ、家の共同所有という目標が達成されているかどうかを確認するとよいでしょう。

5. 5 公証人の面前で新しい証書に署名してください。不動産の「授与者」として、証書に署名し、その署名を公証してもらう必要があります。家の所有権に追加する人（「譲受人」）は、証書に署名する必要はありません。公証人は、あなたの署名に立ち会い、証書を公証するために少額の手数料を取りますが、通常は10ドル以下です。公証人は、あなたの身元を確認する必要があります。

6. 6 新しい証書を郡の記録係の事務所に持参する。証書に署名したら、古い証書のコピーを渡された記録係のオフィスにそれを持っていきます。証書を正式に記録するための書式に記入し、少額の手数料を支払う必要がある場合があります。また、文書転送税の支払いが必要な場合もあります。例えば、サクラメント郡では、新しい証書を提出する際に、不動産価格の1.1%の税金が一度だけ課されます。例外もあります。例えば、相手から何も支払われずに証書に追加された場合などです。

7. 7 必要に応じて、税務署長に請求してください。不動産の所有者が変わるたびに、税務署はその不動産の価値を税金の計算上、再評価します。これにより、通常、固定資産税が増額されます。しかし、再評価の対象から外れる譲渡の種類もあります。あなたの家の持分にあなたの配偶者や子供を追加した場合、そのような転送は、通常、再評価から除外されます。