第1部/第3部 正しいトレーニングを受けるために

1. 1 適切な学部の学位を取得すること。ファイナンシャル・プランニングの学位は必要ありません。ただし、ビジネスや金融に関連する分野を勉強することが望ましいです。ファイナンシャルプランナーの多くは、以下の分野の学位を取得しています。会計 ビジネス コンピューターサイエンス ファイナンス マーケティング 数学

2. 2 人前で話す練習をする。ファイナンシャルプランナーには、オーラルコミュニケーションの経験が必要です。そのためには、大学在学中に大小の団体で話をするのが一番です。どんなテーマで話してもいいんです。大切なのは、知らない人と気軽に話すことです。質問に答える練習も定期的に行いましょう。自分で考える力を身につけるには、練習が必要です。

3. 3 文章力を強化する。ファイナンシャルプランナーは、文章でのコミュニケーション能力も必要です。大学在学中は、文章を書くことを重視した授業を受け、学校新聞のボランティアに参加する。わかりやすく、簡潔な書き方を学ぶ。

4. 4 リスニング力を向上させる成功するファイナンシャルプランナーは、顧客のニーズに耳を傾けることができなければなりません。大学在学中に、危機管理ホットラインで働くことで、リスニングスキルを向上させることができます。助けを求めている人に耳を傾け、思慮深い質問をする能力を磨くことができます。

5. 5 中小企業で働く。いずれは自分で会社を興したいと考えているならば、中小企業の経験は役に立つ。どんなビジネスでもいいんです。しかし、最善を尽くして、オーナーと密接に協力するようにしてください。彼らの経営に対する考え方を吸収することで、将来的に自分の力にすることができるのです。大学では、夏休みに働くことも、1年の間にアルバイトをすることも可能です。金融に関係することでなくても、自分が好きなことを選んでください。

第2回/第3回：実務経験を積む

1. 1 在学中にインターンシップに参加する。魅力的な求職者になるためには、実際の実務経験が必要ですが、この経験はインターンシップで得ることができます。フィー・オンリーのファイナンシャル・プランニング会社での機会を探してください。地域の有料法律事務所のリストを作成し、リストにある事務所にそれぞれ連絡する。カバーレターと履歴書のコピーを送付してください。その他のファイナンシャルプランニング会社は、証券や投資信託などの商品を販売しています。このような仕事は、何も悪いことではありません。しかし、これらの企業でのインターンシップのほとんどは、実際には見せかけの営業職である。もし、フィー・オンリーの会社を見つけるのが難しい場合は、NAPFAやファイナンシャル・プランニング協会のウェブサイトをチェックしてみてください。

2. 2 税務署員としてスタートすることを検討する。インベストメントプランナーは最新の税法に精通している必要があるので、税務署員として数年活躍した後は、大きなアドバンテージになることもあります。H&R Blockや他の会社に立ち寄って、税務署員の試験を受ける。仕事をしながら人間関係を築くことに重点を置く。税務署員として働いている間は、ファイナンシャル・プランニング・サービスを販売することはできません。しかし、退職後、そのような関係を再び築き、顧客にファイナンシャルプランニングサービスを提供することができるのです。

3. 3 ファイナンシャル・プランニング協会（FPA）に入会する。ファイナンシャル・プランニングの仕事を初めて見つけるには、ネットワークを構築する必要があるかもしれません。地元のファイナンシャル・プランニング協会に入会し、イベントに参加することで、現在の実務家と知り合うことができます。自己紹介をし、常に仕事を探していることを強調する。FPAには求人掲示板があり、アクセスすることができる。

4. 4.エントリーレベルの仕事を探す。インターンシップを経験した人は、大学卒業後にその企業が採用を行っているかどうかを連絡し確認する。そうでない場合は、大学や専門学校の求人掲示板を確認するとよいでしょう。また、投資会社に履歴書を送り、募集しているかどうかを聞くこともできます。企業によっては、1年に及ぶ入念なトレーニングプログラムを用意しているところもあります。この間、仕事をしながら資格取得のためのトレーニングを行います。小規模な会社では、プールに放り込んで、泳げるようになることを望むかもしれません。しかし、クライアントのためのプランニングを実践的に経験することができ、これは非常に貴重なものです。

5. 5 自分でビジネスを始める。ファイナンシャルプランナーの多くは、ある時期から自分の会社を立ち上げます。ファイナンシャル・プランニング会社を自分で立ち上げるのは大変ですが、自分のビジネスをよりコントロールすることができます。独立開業する際には、指導してくれる弁護士や公認会計士と一緒に行動するようにしましょう。また、過誤訴訟からあなたを保護することができるエラーと省略の保険のコストを調べてください。現在の雇用主は保険料を支払っているかもしれませんが、あなたが独立したら、保険料の支払いはあなたの責任になるのです。

Part 3 第三部：資格取得に向けて

1. 1 利用可能な認定資格を確認する。ファイナンシャルプランナーは、様々な資格を保有している場合があります。仕事内容によって必須のものもあれば、オプションのものもあります。米国では、CFP（Certified Financial Planner）などが一般的な資格。ファイナンシャルプランナーとして働くためには、この資格は必須ではありません。しかし、世間からの信用を高め、出世の階段を上ることができる。ファイナンシャルプランナーの中には、ファイナンシャルプランニングの一環として、投資信託やその他の有価証券を販売する人もいます。この場合、このライセンスが必要になります。登録投資顧問業者（RIA）。登録投資顧問とは、どのような証券に投資すべきかアドバイスをすることで報酬を得る人のことです。一般的なファイナンシャル・プランニングのアドバイスを提供する場合は、RIAとして登録する必要はありません。

2. 2CFPになるために必要な実務経験を積む。CFPとしての資格を得るためには、少なくとも3年から5年のフルタイムのファイナンシャルプランニングの経験が必要です。十分な実務経験を積む前に試験を受けると、CFPと名乗れるようになるまで待つ必要があります。

3. 3 CFPコースを修了する。300校近い大学がファイナンシャル・プランニングのコースを提供しています。これらのコースはすべて同じ内容を扱いますが、時期や提供方法が大きく異なります。例えば、オンラインコースで構成されるコースもあれば、大学での完全な学位取得を目指すコースもあります。CFP Boardのウェブサイト（http://www.cfp.net/become-a-cfp-professional/find-an-education-program）でコースを検索することができます。

4. 4 CFP試験に合格すること。CFP試験は、170の多肢選択問題からなる7時間の試験です。投資、保険、税金、退職金、財産設計をカバーしています。試験は年3回行われ、合格者は50％程度です。試験はとても難しいので、できる限り準備をしたほうがいい。すべての教材を消化するための再教育コースを申し込むことができます。

5. 5 CFPのための継続教育を受ける。CFP資格を維持するためには、2年ごとに30時間の継続教育を受ける必要があります。トレーニングの内容は以下の通りです。投資運用 保険 従業員福利厚生 タックスプランニング 退職金プランニング エステートプランニング

6. 6 Series 66 ライセンスを取得する。米国では、このライセンスを取得することで、投資顧問代理人としての資格を得ることができます。シリーズ66試験とFINRAシリーズ7試験のどちらかの順番で合格する必要があります。シリーズ66試験は、財務報告、リスク、顧客の投資戦略および証券規制をカバーする100問の多肢選択式試験です。FINRAシリーズ7試験は、一般的な証券代理人として活動するために必要な知識を有しているかを問うものです。企業向け証券、変額年金、地方債、国債の販売などのトピックを扱っています。試験問題は250問で構成されています。

7. 7 登録投資顧問会社になる。米国連邦証券法をカバーするシリーズ65の試験に合格する必要があります。その後、該当する証券取引委員会に登録する必要があります。運用資産が1億ドル以上の場合は、証券取引委員会（SEC）に登録することになります。運用資産額が少ない場合は、各州の証券規制当局に登録します。投資会社の投資顧問として活動する場合、管理する資産の額にかかわらず、SECに登録する必要があります。

• ファイナンシャルプランナーはファイナンシャルアドバイザーの一種ですが、ブローカーや保険に携わる人など、他の種類のファイナンシャルアドバイザーもあります。ファイナンシャルプランナーになることを選択する前に、すべての選択肢を検討してください。