第一部分 3的第一部分：获得适当的训练

1. 1获得一个适当的本科学历。你不需要有财务规划方面的本科学位。但是，你应该学习与商业或金融有关的领域。许多理财规划师在以下领域获得学位。会计商业计算机科学金融市场数学

2. 2练习公开演讲。金融规划师需要有口头交流的经验。最好的做法是在大学期间向大大小小的团体发表演讲。你可以就任何你想要的主题发表演讲。关键是要能自如地与陌生人交谈。也要经常练习回答问题。要学会如何独立思考，这需要实践。

3. 3加强你的写作技巧。金融规划师也需要很好地进行书面沟通。在大学期间，参加写作密集型课程，并为校报做志愿者。学习如何简洁明了地写作。

4. 4提高你的倾听能力。一个成功的财务规划师必须能够倾听客户的需求。在大学期间，你可以通过为危机热线工作来提高你的倾听能力。你将学会如何倾听需要帮助的人，并磨练你提出有深度问题的能力。

5. 5在小企业工作。如果你最终想开办自己的公司，小企业的经验是有帮助的。你在什么企业工作并不重要。但是，要全力以赴，尽量与老板紧密合作。你会吸收他们经营企业的方法，这对你今后的工作很有帮助。在大学里，你可以在暑假期间工作，或者在一年中做兼职。挑选你喜欢的事情--不一定非得是与金融有关的。

第二部分 3的第二部分：获得工作经验

1. 1在学校期间找到一份实习工作。你需要真正的实践经验，使你成为有吸引力的工作候选人，而你可以在实习中获得这种经验。在纯收费的财务规划公司寻找机会。编制一份你所在地区的收费公司的名单，并联系名单上的每一家公司。发送一封求职信和一份你的简历。其他财务规划公司销售产品，如证券或共同基金。这种工作没有错。然而，这些公司的大多数实习工作实际上是美化的销售工作。如果你在寻找纯收费公司时遇到困难，请查看NAPFA和财务规划协会的网站。

2. 2考虑从报税员做起。投资规划师需要了解最新的税法，因此，在你做了几年的报税员后，会有很大的优势。在H&R Block或其他公司停下来，参加他们的税务师考试。在工作时，要注重建立关系。在你做报税员的时候，你将不能销售财务规划服务。然而，在你离开后，你可以重新点燃这些关系，为你的客户提供财务规划服务。

3. 3加入财务规划协会（FPA）。你可能要通过网络才能找到你的第一份财务规划工作。通过加入当地的财务规划协会并参加活动，认识当前的从业人员。介绍自己，并始终强调你正在寻找工作。FPA也有一个招聘栏，你可以进入。

4. 4.寻找一份入门级的工作。如果你有过实习机会，请联系并查看该公司在你大学毕业后是否在招聘人员。如果没有，你应该查看你所在学院或大学的招聘栏。你也可以把你的简历发给任何一家投资公司，询问他们是否在招聘。有些公司有精心设计的培训计划，可以持续一年。在这期间，你将在工作的同时为你的证书进行培训。较小的公司可能会把你扔进游泳池，希望你能游泳。然而，你将获得为客户规划的实践经验，这是非常宝贵的。

5. 5开始你自己的业务。在某些时候，许多财务规划师开始自己的公司。开办自己的财务规划公司是一个很大的工作，但你对自己的业务有更多的控制权。当你开始自己创业时，尽量与一名律师或注册会计师合作，他们可以指导你。还要研究错误和遗漏保险的费用，它可以保护你免受渎职诉讼的影响。你目前的雇主可能正在为它支付费用，但当你成为自己的老板时，你将负责支付保险费。

第3部分 第3部分：成为合格的人

1. 1确定可用的认证。财务规划师可能持有各种证书。有些是必须的，这取决于你所做的工作，有些则是可选的。在美国，常见的认证包括以下几种：注册财务策划师（CFP）。这个证书不是从事财务规划师工作的必要条件。然而，它将提高你在公众中的信誉，并帮助你在职业阶梯上前进。一些理财规划师出售共同基金和其他证券，作为其理财规划的一部分。如果是这样，你需要这个执照。注册投资顾问（RIA）。注册投资顾问是指为投资哪些证券提供建议而获得报酬的人。如果你提供一般的财务规划建议，你不需要注册为RIA。

2. 2获得必要的工作经验以成为CFP。你需要至少有三到五年的全职财务规划经验，才有资格成为CFP。如果你在有足够的工作经验之前就参加考试，你就需要等待，然后才能自称是CFP。

3. 3完成CFP课程。近300所学院和大学提供财务规划课程。这些课程都涵盖相同的材料，但在时间和授课方式上有很大的不同。例如，有些课程由在线课程组成，而有些则是完整的大学学位。在CFP委员会的网站上查找课程：http://www.cfp.net/become-a-cfp-professional/find-an-education-program。

4. 4通过CFP考试。CFP考试时间为7个小时，由170道选择题组成。它涵盖了投资、保险、税务、退休和遗产规划。该考试每年举行三次，只有约50%的考生通过考试。由于考试是如此困难，你应该尽可能地准备。你可以报名参加复习课程，这将有助于你消化所有的材料。

5. 5为你的CFP获得继续教育。每两年，你必须接受30小时的继续教育，以保持你的CFP证书。你的培训必须是在以下领域。投资管理保险员工福利税务规划退休规划财产规划

6. 6获得66系列执照。在美国，这一执照将使你有资格成为一名投资顾问代表。你必须按照任一顺序通过66系列考试和美国金融监管局7系列考试。66系列考试是一个100道选择题的考试，内容包括财务报告、风险、客户投资策略和证券监管。美国金融业监管局第7系列考试测试您是否具备作为普通证券代表的必要知识。它涵盖了诸如公司证券、可变年金、市政证券和政府证券的销售等主题。该考试有250道评分题。

7. 7成为一名注册投资顾问。你需要通过65系列考试，该考试涵盖美国联邦证券法。然后，你必须在适用的证券委员会注册。如果你管理的资产超过1亿美元，你将在证券交易委员会（SEC）注册。如果你管理的资产较少，你就向你所在州的证券监管机构注册。如果你担任任何投资公司的投资顾问，无论你管理多少资产，你都必须向美国证券交易委员会注册。

• 理财规划师是一种特殊类型的财务顾问，但还有其他类型的财务顾问，如经纪人或从事保险工作的人。在选择成为理财规划师之前，请考虑你的所有选择。