什么是财务规划师？(a financial planner?)
理财规划师的工作是提供有关个人理财、投资和一般理财的建议。与股票经纪人和其他专业人士不同，理财规划师的建议不收取任何形式的佣金。相反，他每月支付律师或会计师的费用。
财务规划不仅仅是投资。如果一个人想在短时间内赚大钱，他可能不是在找一个财务规划师。理财规划师的目标是更长远的，提供切实可行的建议，使一个家庭在退休年龄之后仍然安全。一个理财规划师可以根据他的执照和证书扮演几个不同的角色。例如，如果一个理财规划师想出售股票或保险，他必须通过所有适当的法律渠道。
有些人想征求财务规划师的意见，但担心自己将把财务控制权交给另一个人。这与事实相差甚远。理财规划师的工作是指导，而不是接管。尽管遵从理财规划师的建议可能符合一个人的最佳利益，但他没有义务这么做。一个好的理财规划师会和你们生活中的其他专业顾问合作，成为团队的一部分。如果你经常寻求律师和会计师的建议，你的理财规划师也会与这些专业人士合作，将你的最大利益放在心上。
如果你对选择一位财务规划师感兴趣，首先确定你的长期目标和优先事项是个好主意。通过向朋友、同事和亲戚寻求推荐开始搜索。当你有一份潜在财务规划师的名单时，检查他们的资历。寻找一位有经验的认证专业人士。您可以通过注册理财规划师标准委员会（Certified financial planner Board of Standards，Inc.）查看某位理财规划师是否有任何黑点。他们在线，很容易找到。
别忘了问问你潜在的财务规划师的背景和经验。了解学校教育和过去的就业情况。不要害怕询问几位推荐人。当涉及到你的财务未来时，你不能过于谨慎，一个可靠的财务规划师会非常愿意提供这些信息。
- 发表于 2021-12-23 17:12
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- 分类：商业金融
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