什么是注册金融顾问？(a registered financial advisor?)

注册金融顾问向客户提供关于投资、税收、保险、退休和其他金融事务的建议。注册金融顾问可能专门提供某一类别的建议，如遗产规划或保险产品。他也可能持有其他类型的专业认证或称号，使他有权销售某些类型的金融产品。通常情况下，"注册 "一词意味着一个政府机构已授予某人提供服务的许可证；在这种情况下，它将是金融服务。寻求注册金融顾问或投资顾问的人可以联系政府机构，以了解是否有人对某一特定顾问提出投诉。...

A registered financial advisor may provide advice on financial planning.

A registered financial advisor provides advice to clients on investments, taxes, insurance, retirement and other financial matters.

注册财务顾问和投资顾问之间是有区别的。注册财务顾问可以提供财务规划方面的建议，而投资顾问则不提供。投资顾问通常只提供投资方面的建议。此外，一些投资顾问只对某些类型的投资提供建议，如对冲基金、股票或其他一些投资工具。相比之下，财务顾问或财务规划师可能能够在多个领域提供建议，如税收、退休、保险和投资。

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通常情况下，美国证券交易委员会(SEC)要求投资顾问在SEC注册，如果该人管理的资金超过规定的数额。如果投资顾问管理的资金少于规定的数额，那么唯一需要注册的是该顾问开展业务所在州的州监管机构。因此，只要金融顾问不代表客户管理投资，注册金融顾问就不一定需要在美国证券交易委员会或州注册。政府对金融专业人士的注册或许可往往取决于该人提供的服务或产品类型。

了解注册财务顾问或投资顾问的支付方式的差异也很重要。不同的支付方式包括佣金、小时费、管理资产的百分比或固定费用。每种支付方式都可能影响顾问向客户提供的建议。这就是为什么客户必须了解付款方式的原因。

如果一个人声称自己是注册财务顾问，那么他可以向政府机构或提供这种指定的私人实体确认注册情况。提供专业认证的私人组织也可以提供有关获得认证所需课程的信息。它还可以提供有关其财务顾问的继续教育要求的信息。该组织也可以提供有关其他人可能对某一特定顾问提出的投诉的信息。最后，它可以让公众了解某位顾问是否在该组织保持良好的声誉。

发表于 2022-02-14 01:22
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分类：教育

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